HSBC Bank Australia последним среди крупных банков страны заблокировал переводы на криптобиржи

Что произошло? Австралийское подразделение банковского гиганта HSBC сообщило клиентам, что с 24 июля их платежи со счетов и кредитных карт на криптобиржи блокируются «с целью защиты». Таким образом, HSBC Bank Australia стал последним местным крупным банком, который отказался от взаимодействия с криптоиндустрией из-за опасений по поводу мошенничества.

Материал Finance Feeds

Что еще известно? Еще в мае прошлого года австралийский банк Westpac запретил клиентам переводить деньги на криптобиржу Binance «в рамках комплекса мер, направленных на защиту населения от мошенничества». В банке Binance отнесли к биржам с высоким уровнем риска, где обращаются преступные средства.

Шаг был предпринят после того, как внутренние данные Westpac показали, что инвестиционные аферы составляют примерно половину всех потерь от мошенничества, при этом треть связанных с мошенничеством переводов отправляется на криптобиржи.

В июле того же года один из ведущих коммерческих банков страны, National Australia Bank (NAB), также отчитался о блокировке переводов на «высокорисковые» криптобиржи. С марта по июль он заблокировал транзакции на 270 млн AUD из-за риска мошенничества.

Крупнейший банк Австралии, Commonwealth Bank of Australia (CBA), ввел схожие меры по борьбе с мошенничеством. В их рамках банк удерживает определенные платежи на криптобиржи в течение 24 часов. Также он планирует установить ежемесячный лимит на переводы в размере 10 000 AUD ($6666) на криптобиржи.

Таким образом, действия HSBC также являются частью широкой кампании по противодействию мошенничеству. Банк сослался на данные австралийского регулятора по вопросам конкуренции и защиты прав потребителей, согласно которым в 2023 году австралийцы потеряли до 171 млн долларов в результате инвестиционных афер.

HSBC извинился за «неудобное» изменение, но подчеркнул, что его приоритетом является обеспечение сохранности денег клиентов. В настоящее время HSBC Australia обслуживает 1,5 млн клиентов в 45 филиалах по всей стране.

В то же время материнская компания HSBC Global заявила, что по-прежнему будет обрабатывать платежи клиентов, поступающие на криптобиржи, и банковское обслуживание будет продолжаться в обычном режиме.

Вскоре примеру HSBC Australia последовал и Bendigo Bank, сославшись на необходимость защитить клиентов от мошенничества с инвестициями.