Щит AML-проверки

Что такое AML-проверка криптовалюты (KYT)

AML-проверка, или KYT (Know Your Transaction), показывает, откуда пришла криптовалюта на адрес или в транзакцию, и оценивает уровень риска. Все источники средств делятся на три группы: доверенные, подозрительные и опасные.

Если большая часть средств пришла из опасных источников, биржи и контрагенты могут отказаться с вами работать, а ваш кошелек тоже получит высокий риск. Поэтому кошелек стоит проверять до того, как вы примете перевод, а не после.

Какие источники считаются опасными?

  • Зачем проверять
    криптовалюту до сделки

    «Грязные» монеты могут создать проблемы, даже если вы ничего не нарушали:

  • Биржа или платежный сервис может потребовать дополнительную верификацию и подтверждение происхождения средств.

  • Монеты в кошельке могут посчитать «грязными», и биржи или контрагенты откажутся их принимать.

  • Кошелек могут внести в черный список, а средства заморозить до окончания проверки.

Что показывает AML-проверка

Транзакция

  • Уровень риска транзакции
  • Источники средств в транзакции
  • Доля чистых и рискованных средств
  • Общая и техническая информация
  • Объем рискованных активов
  • Все предыдущие отправители и получатели средств

Адрес (кошелек)

  • Уровень риска кошелька
  • Из каких источников кошелек получает средства
  • Доля чистых и рискованных средств в кошельке
  • Статистика активности кошелька
  • Объем рискованных активов в кошельке
  • Транзакции, в которых участвовал кошелек

AML-проверка USDT: TRC-20, ERC-20 и BEP-20

USDT - самая популярная монета в P2P-сделках и самая частая причина заморозки аккаунтов. Один и тот же токен работает в нескольких сетях, и в каждой сети свои адреса и своя история. Поэтому проверка всегда идет в той сети, в которой был сделан перевод.

Tron

Проверка USDT TRC-20

Чаще всего используется в P2P и OTC-сделках. Адреса в сети Tron начинаются с T.

Ethereum

Проверка USDT ERC-20

Популярен на биржах и в DeFi. Адреса начинаются с 0x.

BNB Smart Chain

Проверка USDT BEP-20

Переводы с низкой комиссией. Адреса тоже начинаются с 0x, поэтому выбирайте сеть BNB Smart Chain, а не Ethereum.

USDC проверяется в тех же трех сетях.

Как проверить USDT TRC-20 перед P2P-сделкой

Попросите у контрагента адрес, с которого он будет отправлять средства, или скопируйте хеш транзакции (TXID) из своего кошелька. Вставьте его в строку поиска, откройте страницу адреса или транзакции и нажмите «Проверить кошелек» или «Проверить транзакцию». В отчете будет видно, какая доля средств пришла из доверенных, подозрительных и опасных источников.

Какие еще сети мы проверяем

Как выглядит AML-отчет

Общий уровень риска

Дает первое представление о транзакции. Алгоритм рассчитывает уровень риска по тому, сколько средств пришло из доверенных, подозрительных и опасных источников: 0-30 - низкий риск, 31-69 - средний, 70-100 - высокий.

57.8%

Средний уровень риска

  • 0 - 30
  • 31 - 69
  • 70 - 100

Скрыть подробности

Объем рискованных активов

Показывает, какая часть средств в транзакции имеет подозрительную или опасную метку.

Объем рискованных активов:

0.00764320 BTC(182.06 USD)

Доверенные источники

Категории «чистых» адресов, из которых пришли средства, с долей каждой категории. Чем больше средств пришло из доверенных источников, тем безопаснее транзакция.

К доверенным источникам относятся 12 категорий:

  • Exchange licensed

    Биржи, имеющие лицензию на работу с криптоактивами

  • P2P Exchange licensed

    P2P обменники, имеющие лицензию на работу с криптоактивами

  • Marketplace

    Кошельки магазинов, продающих легальные товары и услуги

  • Miner

    Майнеры

  • Other

    Прочее

  • Payment

    Платежные сервисы

  • Seized assets

    Конфискованные активы

  • Transparent

    Адреса, не относящиеся ни к одной категории

  • Wallet

    Проверенные кошельки

  • Exchange With Low ML Risk (archived)

    Биржи с KYC/AML для депозита или снятия

  • Exchange With Moderate ML Risk (archived)

    Биржи, позволяющие ежедневно выводить до $2000 в крипте без KYC/AML

  • P2P Exchange With Low ML Risk (archived)

    P2P обменники с KYC/AML для депозита или снятия

Доверенные источники:

  • Exchange With Low ML Risk 3.4%(~138.80 USD)
  • Exchange With Moderate ML Risk41.1%(~1,677.83 USD)
  • Miner 0.3%(~12.25 USD)
  • P2P Exchange With Low ML Risk7.4%(~302.09 USD)
  • Payment0.3%(~12.25 USD)
  • Wallet0.5%(~20.41 USD)

Подозрительные источники

Категории подозрительных адресов, из которых пришли средства. Они снижают уровень доверия, поэтому чем меньше их доля, тем лучше.

К подозрительным источникам относятся 7 категорий:

  • ATM

    Криптовалютные банкоматы

  • Exchange Unlicensed

    Биржи, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF

  • P2P Exchange Unlicensed

    P2P обменники, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF

  • Liquidity pools

    Смарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности

  • Exchange With High ML Risk (archived)

    Биржи, с которых можно выводить более $2000 в крипте ежедневно без KYC/AML. (Для фиата нужно KYC/AML.)

  • Exchange With Very High ML Risk (archived)

    Биржи, которые не используют KYC/AML проверки или имеют требования только для некоторых стран

  • P2P Exchange With High ML Risk (archived)

    P2P обменники, с которых можно выводить более $1000 в криптовалюте ежедневно без KYC/AML

Подозрительные источники:

  • Exchange Unlicensed 3.4%(~138.80 USD)
  • ATM7.1%(~289.84 USD)
  • Liquidity pools34.0%(~1,387.98 USD)

Опасные источники

Категории «грязных» адресов, из которых пришли средства. Старайтесь не принимать средства из таких источников: это может привести к блокировке кошелька и потере активов.

К опасным источникам относятся 16 категорий:

  • Child exploitation

    Организации, связанные с эксплуатацией детей

  • Darknet Service

    Сервисы, работающие в даркнете

  • Darknet Marketplace

    Монеты, которые использовались для покупок в даркнете

  • Enforcement Action

    Организация подлежит судебному разбирательству

  • Exchange Fraudulent

    Биржи, связанные с мошенничеством или незаконной деятельностью

  • Gambling

    Онлайн-казино без лицензии

  • Illegal Service

    Монеты, связанные с незаконной деятельностью

  • Mixer

    Монеты были пропущены через миксер, чтобы сделать их отслеживание сложным или невозможным.

  • Ransom

    Монеты, полученные через вымогательство или шантаж

  • Sanctions

    Лица, находящиеся под санкциями

  • Exchange Under Sanctions GB

    Биржа, находящаяся под санкциями (GB)

  • Exchange Under Sanctions EU

    Биржа, находящаяся под санкциями (EU)

  • Exchange Under Sanctions US

    Биржа, находящаяся под санкциями (US)

  • Scam

    Средства, полученные мошенническим путем

  • Stolen Coins

    Украденные монеты

  • Terrorism financing

    Организации, связанные с финансированием терроризма

Опасные источники:

  • Darknet Marketplace 3.4%(~138.80 USD)
  • Mixer0.1% (~4.08 USD)
  • Illegal Service0.1% (~4.08 USD)

Низкий, средний или высокий риск: что делать дальше

0-30 · Низкий риск

Можно принимать средства

В большинстве случаев перевод безопасен. Все равно сохраните отчет: в нем зафиксировано состояние адреса на день проверки.

31-69 · Средний риск

Посмотрите, что повлияло на оценку

Откройте разбивку по источникам. Небольшая доля от нелицензированных бирж или криптоматов встречается часто. А вот средства напрямую из миксера или с даркнет-маркета - повод насторожиться. Решайте по источникам, а не только по цифре.

70-100 · Высокий риск

Не принимайте перевод

Откажитесь от сделки, если еще можно. Если монеты уже пришли на ваш кошелек, перед депозитом на биржу свяжитесь с ее поддержкой и приложите отчет: в нем видно, откуда пришли средства и какая их доля связана с рискованными источниками.

Пример AML-отчета

Пример отчёта по транзакции Пример отчета по транзакции
Пример отчёта по кошельку Пример отчета по кошельку

Как проверить кошелек или транзакцию на чистоту

  • Шаг 1

    Зарегистрируйтесь и подтвердите email: первая проверка бесплатна. Дополнительные проверки можно купить на странице тарифов.

  • Шаг 2

    Скопируйте адрес кошелька или хеш транзакции (TXID). Его можно найти в кошельке или в истории операций на бирже.

  • Шаг 3

    Вставьте его в строку поиска вверху любой страницы или на главной странице и нажмите кнопку поиска.

  • Шаг 4

    На странице адреса или транзакции нажмите «Проверить кошелек» или «Проверить транзакцию». Если вы не вошли в аккаунт, сначала войдите в личный кабинет.

  • Шаг 5

    Изучите уровень риска и источники средств, затем сохраните отчет или поделитесь ссылкой на него. Удобнее в Telegram? Ту же проверку можно сделать в нашем Telegram-боте.

Для бизнеса

AML-сервис для криптобизнеса: мониторинг транзакций и API

Биржи, P2P-платформы, OTC-дески и платежные сервисы проверяют через GetBlock.net депозиты, выводы и контрагентов. Проверяйте вручную в личном кабинете или подключите API к своей системе и проверяйте каждый перевод автоматически.

Мониторинг транзакций в кабинете

Для комплаенс-специалистов и поддержки. Без программирования.

  • Проверка любого адреса или транзакции в личном кабинете
  • История всех проверок с фильтрами по дате, сети и уровню риска
  • Отчеты для банков, аудиторов и партнеров
  • Быстрые проверки в Telegram-боте

API для мониторинга транзакций

Для продуктов, которые проверяют средства автоматически.

  • JSON-RPC API: отправляете адрес или хеш транзакции, получаете уровень риска и источники средств в JSON
  • Поиск прошлых проверок по адресу или хешу и повторное получение отчета без списания проверок
  • Доступ по токену и белому списку IP-адресов
  • USDT и USDC в сетях Tron, Ethereum и BNB Smart Chain, а также основные монеты

Биржи и брокеры

Проверяйте каждый депозит до зачисления на баланс и каждый адрес вывода до подписания транзакции.

P2P-платформы и OTC-дески

Проверяйте кошелек покупателя или продавца до сделки, а постоянных контрагентов перепроверяйте перед каждой новой сделкой.

Платежные сервисы

Проверяйте платежи клиентов и выплаты мерчантам до расчетов.

Готовые модули для движков обменных сервисов

Если ваш обменник работает на одном из этих движков, AML-проверку можно подключить готовым модулем, без собственной разработки. С подключением помогаем.

  • Premium Exchanger
  • iEXExchanger
  • BoxExchanger

Доступ к API есть в пакетах PRO и «Максимальный», от $0.33 за проверку. Нужны большие объемы? Напишите нам, и мы предложим индивидуальную цену.

Документация API Написать в отдел продаж

AML-проверка криптовалюты: частые вопросы

AML-проверка бесплатная?

Первая проверка бесплатна после регистрации и подтверждения email. Еще несколько бесплатных проверок можно получить за подписку на наш Telegram-канал и рассылку. Дальше проверки продаются пакетами, от $1 до $0.33 за проверку.

Как проверить USDT TRC-20 на чистоту?

Скопируйте адрес в сети Tron (он начинается с T) или хеш транзакции, вставьте в строку поиска и нажмите «Проверить кошелек» или «Проверить транзакцию». В отчете будет уровень риска и доля средств из доверенных, подозрительных и опасных источников.

Какой уровень риска допустим?

GetBlock.net использует шкалу от 0 до 100: 0-30 - низкий риск, 31-69 - средний, 70-100 - высокий. У каждой биржи свои пороги, поэтому даже средний риск может вызвать вопросы у комплаенса. Всегда смотрите, из каких источников сложилась оценка.

Чем проверка адреса отличается от проверки транзакции?

Проверка адреса охватывает всю историю кошелька: откуда он получает средства и с кем взаимодействует. Проверка транзакции касается одного перевода и показывает, откуда пришли именно эти монеты.

Можно ли проверить кошелек до получения средств?

Да, и это лучший момент для проверки. Попросите у отправителя адрес до перевода и проверьте его. Когда монеты уже пришли на ваш кошелек, вернуть их бесследно не получится.

Низкий риск гарантирует, что средства чистые?

Нет. Оценка отражает то, что известно об адресе на момент проверки. Базы рисков постоянно обновляются, поэтому позже тот же адрес может получить другую оценку.

AML-проверка и KYC - это одно и то же?

Нет. KYC подтверждает личность человека. AML-проверка (KYT) смотрит на средства: откуда пришли монеты и куда ушли. Владельца кошелька она не раскрывает.

Можно ли автоматизировать AML-проверки для бизнеса?

Да. Подключите API: отправляйте на проверку каждый депозит или вывод и получайте уровень риска и источники средств в JSON. Для обменников на движках Premium Exchanger, iEXExchanger и BoxExchanger есть готовые модули, без собственной разработки. Доступ к API есть в пакетах PRO и «Максимальный».

Первая AML-проверка бесплатно

Зарегистрируйтесь, подтвердите email и проверьте любой кошелек или транзакцию.

Регистрация