Сенаторы США предложили регулировать DeFi-протоколы как банки
Законопроект призван «бороться с ростом преступности, связанной с криптовалютами»
20.07.2023 - 10:25
1148
4 мин
0
Что произошло? Сенаторы США представил законопроект, предусматривающий жесткие требования по борьбе с отмыванием денег (AML) для протоколов децентрализованных финансов (DeFi). Его авторами являются члены банковского комитета Джек Рид, Майк Раундс, Митт Ромни и Марк Уорнер. Документ требует от DeFi-протоколов введения банковского контроля над пользовательской базой. Он призван «бороться с ростом преступности, связанной с криптовалютами, и перекрыть возможности для отмывания денег и уклонения от соблюдения санкционных мер, которые имеют решающее значение для национальной безопасности США».
Что еще известно? Отличительной особенностью DeFi-платформ является отсутствие посредников, транзакции проводятся в открытых блокчейнах на основе смарт-контрактов. Чтобы обойти эту проблему с регулированием, сенаторы предлагают предъявлять требования по соблюдению законодательства «любому, кто контролирует DeFi-протокол или предоставляет приложение для его использования». Вероятно, речь идет о группах, которые создают интерфейсы для смарт-контрактов протоколов.
«Если никто не контролирует DeFi-протокол, то в качестве подстраховки каждый, кто инвестирует в его разработку более 25 млн долларов, будет нести ответственность по этим обязательствам», — говорится в законопроекте.
Контролирующие организации должны будут проверять и собирать информацию о своих клиентах, поддерживать AML-программы, сообщать правительству о подозрительной деятельности, а также блокировать использование протокола лицами, находящимися под санкциями.
Законопроект также устанавливает требования к верификации личности (KYC) в криптоматах. На 20 июля в США насчитывается 30 949 таких устройств. Кроме того, расширяются полномочия Минфина по проверке лиц, предположительно отмывающих деньги в нетрадиционных финансовых системах, включая криптовалюты.
ЦБ Грузии начнет отслеживать AML-соответствие криптокомпаний
Поставщики услуг виртуальных активов попадут под надзор регулятора 1 сентября
При этом в апреле Минфин США уже анонсировал ужесточение регулирования DeFi. Чиновники подчеркнули, что такие платформы имеют конечных бенефициаров, которых следует обязать соблюдать законодательство, в том числе в сфере AML. Глава Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер также заявил, что большинство DeFi-платформ в действительности централизовано вокруг нескольких операторов.
Полезный материал?
Технологии
Новый механизм уже позволил вычислить свыше десятка миллионов мошеннических адресов
16 мая 2024 г.
Происшествия
Сумма ущерба составила 25 млн долларов в криптовалютах
16 мая 2024 г.
Рынки
Клиенты FTX получат компенсации в денежной форме, в отличие от клиентов Mt. Gox и Gemini, которые получат криптовалюты
16 мая 2024 г.
Технологии
Она доступна пользователям криптокошелька по всему миру в качестве дополнительной функции
15 мая 2024 г.
Рынки
Экс-чиновник, известный своими инициативами по изучению потенциала блокчейна в финансовой системе, вошел в совет директоров финтех-компании
14 мая 2024 г.
Бизнес
Ранее Бред Гарлингхаус заявил об очевидном преследовании компании властями США
14 мая 2024 г.