Paxful признала участие в преступных схемах и нарушении AML-требований

Главное:

• Paxful признала вину в участии в преступных схемах, нарушении AML-правил и работе без должного контроля клиентов.
• Следствие установило, что платформа использовалась для переводов, связанных с мошенничеством, проституцией и другими тяжелыми преступлениями.
• Компания согласилась на штраф до $4 млн и получила его снижение за сотрудничество с Минюстом США.

Компания Paxful Holdings Inc, которая занимается обменом виртуальных валют, признала свою вину по трем пунктам обвинения в суде Восточного округа Калифорнии. Компания согласилась заплатить до $4 млн штрафа — точная сумма зависит от ее финансовых возможностей.

По словам представителя IRS-CI Линды Нгуен, платформа Paxful долгое время использовалась для преступных схем. Она подчеркнула, что компания открыто игнорировала правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и не сообщала о подозрительных операциях, получая прибыль от таких сделок.

Как Paxful оказалась в центре уголовного дела

Согласно материалам суда, Paxful управляла онлайн-площадкой, где пользователи обменивали криптовалюту между собой или на другие товары — от наличных до подарочных карт. При этом компания знала, что часть клиентов переводила деньги, полученные преступным путем.

С 2017 по 2019 год через платформу прошло более 26,7 млн операций почти на $3 млрд. Доход Paxful за этот период превысил $29 млн.

Следствие установило, что Paxful переводила криптовалюту и для Backpage — известного сайта с объявлениями торговли людьми. Основатели Paxful даже называли рост бизнеса «эффектом Backpage». С 2015 по 2022 год через Paxful на Backpage и его клон было отправлено почти $17 млн в биткоинах, а сама компания заработала на этом более $2,7 млн.

Суд уточняет, что Paxful и ее основатели многие годы рекламировали площадку как сервис без обязательной проверки личности (KYC). Клиенты могли открывать аккаунты без предоставления данных, а политика AML фактически не работала.

Как пройти проверку KYC?

Рассказываем о том, как быстро и без усилий пройти верификацию личности.

Читать дальше

В итоге Paxful признала вину в сговоре по трем направлениям:

• содействие проституции через межштатную торговлю,
• управление нелицензированной системой обмена валюты,
• нарушение требований закона о борьбе с отмыванием денег.

Из-за этих нарушений платформа использовалась преступниками для вывода средств из мошеннических схем, распространения материалов с участием детей и даже для операций, связанных со взломами, организованными государственными хакерами.

Министерство юстиции учитывало масштаб нарушений, но отметило, что Paxful помогала следствию: анализировала данные, предоставляла документы и исправляла внутренние процессы. Благодаря сотрудничеству компания получила 25% уменьшение возможного штрафа.