Chainalysis: отмывание денег через криптовалюты выросло до $82 млрд

Главное:

• Отмывание денег через криптовалюты за пять лет выросло с $10 млрд до более чем $82 млрд и превратилось в полноценную индустрию.
• Ключевую роль в этих схемах играют китайскоязычные сети и Telegram-платформы, позволяющие быстро координировать операции и скрывать следы.

За последние годы использование криптовалют в схемах отмывания денег заметно эволюционировало. Как следует из отчета Chainalysis, такие операции стали не только масштабнее, но и технически сложнее. Аналитики отмечают, что важную роль в современной теневой экономике играют сообщества, где взаимодействие и координация ведутся преимущественно на китайском языке.

Сравнение показателей за разные годы демонстрирует резкий рост объемов. Если в 2020 году через блокчейн проходило порядка $10 млрд сомнительных средств, то к 2025 году эта цифра превысила $82 млрд. Эксперты связывают это не просто с ростом крипторынка, а с формированием целого рынка специализированных услуг, которые сегодня без особой скрытности продвигаются в мессенджерах и работают напрямую с ончейн-инфраструктурой.

Что стоит за ростом криптоотмывания

По данным Chainalysis, на так называемые китайскоязычные сети (CMLN) сейчас приходится примерно пятая часть всей выявленной активности по легализации незаконных средств. Начиная с 2020 года приток капитала в такие структуры увеличивался значительно быстрее, чем в централизованные биржи или DeFi-сервисы. Основная причина — стремление злоумышленников уйти от платформ, где существует риск блокировки активов.

Только в течение 2025 года через подобные схемы прошло не менее $16,1 млрд. Эти средства распределялись между примерно 1800 кошельками и обслуживались разными категориями посредников. Речь идет о продавцах доступа к банковской инфраструктуре, сетях «денежных курьеров», неофициальных OTC-обменниках, а также площадках «черных U», где проблемную криптовалюту реализуют по сниженной цене.

Ключевым элементом всей экосистемы остаются гарантийные сервисы в Telegram. Они выполняют сразу несколько функций: удерживают средства на время сделок, формируют репутацию участников и соединяют клиентов с поставщиками услуг. Даже в случае блокировки отдельных каналов такие сети быстро восстанавливаются, переходя на новые площадки без серьезных потерь.

Аналитики также указывают на связь криптоотмывания с офлайн-преступностью — от мошеннических колл-центров до организованных кибергрупп. Несмотря на санкции, предупреждения и усиление надзора, Chainalysis приходит к выводу, что отмывание денег через криптовалюты уже оформилось в устойчивую глобальную индустрию, способную оперативно подстраиваться под давление со стороны регуляторов и правоохранительных органов.