FinCEN оштрафовало TD Bank на 1,3 млрд долларов за подозрительные операции для криптофирм
За 9 месяцев банк провел для неназванной фирмы переводы на сумму свыше 1 млрд долларов в пользу зарубежных компаний с высоким уровнем риска
15.10.2024 - 13:40
933
3 мин
0
Что произошло? Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в составе Минфина США оштрафовало TD Bank на 1,3 млрд долларов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML). TD Bank является одним из крупнейших банков Канады, он также обслуживает более 10 млн клиентов в Штатах. По итогам анализа транзакций в FinCEN заявили, что TD Bank не передавал информацию о подозрительных операциях, связанных с криптофирмами.
Что еще известно? Чиновники утверждают, что банк обрабатывал транзакции с высоким уровнем риска для некой неустановленной организации. Ее представители ежемесячно осуществляли банковские переводы на сумму более 100 млн долларов. Средства использовались для торговли криптовалютой с компаниями из различных отраслей в Колумбии, Китае и странах Ближнего Востока.
С июля 2023 по апрель 2024 года объем транзакций этой фирмы в банке TD Bank превысил 1 млрд долларов. Однако при открытии счета она позиционировалась как фирма в сфере недвижимости с годовым объемом операций менее 1 млн долларов.
90% средств на счет фирмы поступило с неназванной криптобиржи, зарегистрированной в Великобритании. 60% исходящих транзакций поступили в финансовое учреждение в Колумбии, которое также занимается криптовалютами. В частности в адрес этого неназванного колумбийского учреждения зафиксирован единоразовый перевод на 420 млн долларов.
В FinCEN утверждают, что группа клиентов TD Bank также связана с некой международной криптобиржей и получила от нее более 650 млн долларов.
Сам банк при обработке транзакций не прибегал к проверке работающих с криптовалютой клиентов по внутреннему регламенту и не сообщал регуляторам об операциях до тех пор, пока не начал получать запросы о деятельности неназванной фирмы.
В TD Bank признали нарушения AML-законодательства, из 3 млрд долларов штрафа 1,3 млрд были перечислены FinCEN, еще 1,89 будут направлены Минюсту, ФРС — 123,5 млн, Управлению валютного контроля Минфина (OCC) — 450 млн.
Полезный материал?
Происшествия
За неделю хакеры атаковали сайты на PHP, облачную платформу Railway и медицинскую компанию, а эксперты заговорили о кризисе, который только начинается.
28 окт. 2026 г.
Происшествия
За 104 минуты злоумышленник опустошил 1 404 адреса, после чего валидаторы остановили сеть и заморозили почти всю добычу.
19 окт. 2026 г.
Происшествия
Разработчики предупредили о рисках для мостов и обратились к биржам за помощью.
22 июн. 2026 г.
Происшествия
Осужденный помогал переводить средства жертв инвестиционных афер и заработал на этом не менее $4 млн.
10 июн. 2026 г.
Происшествия
Компания связывает инцидент с компрометацией приватного ключа сервисного кошелька, а не со взломом смарт-контрактов.
22 мая 2026 г.
Происшествия
После инцидента проект временно остановил торговые операции и работу узлов.
15 мая 2026 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$80 807
BTC
-0.74%
-
Ethereum
$2 336.43
ETH
-1.23%
-
BNB Smart Chain
$744.37
BSC
-1.16%
-
Ripple
$1.42
XRP
+1.04%
-
TRON
$0.331219
TRX
+0.59%
-
Zcash
$1 324.87
ZEC
+2.34%
-
Dogecoin
$0.079309
DOGE
-0.65%
-
Cardano
$0.218269
ADA
+2.11%
-
Stellar XLM
$0.184461
XLM
+2.83%
-
Bitcoin Cash
$286.89
BCH
-0.16%