FinCEN оштрафовало TD Bank на 1,3 млрд долларов за подозрительные операции для криптофирм
За 9 месяцев банк провел для неназванной фирмы переводы на сумму свыше 1 млрд долларов в пользу зарубежных компаний с высоким уровнем риска
15.10.2024 - 13:40
366
3 мин
0
Что произошло? Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в составе Минфина США оштрафовало TD Bank на 1,3 млрд долларов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML). TD Bank является одним из крупнейших банков Канады, он также обслуживает более 10 млн клиентов в Штатах. По итогам анализа транзакций в FinCEN заявили, что TD Bank не передавал информацию о подозрительных операциях, связанных с криптофирмами.
Что еще известно? Чиновники утверждают, что банк обрабатывал транзакции с высоким уровнем риска для некой неустановленной организации. Ее представители ежемесячно осуществляли банковские переводы на сумму более 100 млн долларов. Средства использовались для торговли криптовалютой с компаниями из различных отраслей в Колумбии, Китае и странах Ближнего Востока.
С июля 2023 по апрель 2024 года объем транзакций этой фирмы в банке TD Bank превысил 1 млрд долларов. Однако при открытии счета она позиционировалась как фирма в сфере недвижимости с годовым объемом операций менее 1 млн долларов.
90% средств на счет фирмы поступило с неназванной криптобиржи, зарегистрированной в Великобритании. 60% исходящих транзакций поступили в финансовое учреждение в Колумбии, которое также занимается криптовалютами. В частности в адрес этого неназванного колумбийского учреждения зафиксирован единоразовый перевод на 420 млн долларов.
В FinCEN утверждают, что группа клиентов TD Bank также связана с некой международной криптобиржей и получила от нее более 650 млн долларов.
Сам банк при обработке транзакций не прибегал к проверке работающих с криптовалютой клиентов по внутреннему регламенту и не сообщал регуляторам об операциях до тех пор, пока не начал получать запросы о деятельности неназванной фирмы.
В TD Bank признали нарушения AML-законодательства, из 3 млрд долларов штрафа 1,3 млрд были перечислены FinCEN, еще 1,89 будут направлены Минюсту, ФРС — 123,5 млн, Управлению валютного контроля Минфина (OCC) — 450 млн.
Полезный материал?
Рынки
Нереализованная прибыль компании от инвестиций в первую криптовалюту приблизилась к 14 млрд долларов
19 нояб. 2024 г.
Происшествия
Обыск, причина которого не была озвучена, состоялся через неделю после выборов, результаты которых пользователи Polymarket предсказали достаточно точно
14 нояб. 2024 г.
Рынки
Аналитики указывают на рост популярности первой криптовалюты в качестве актива-убежища
13 нояб. 2024 г.
Рынки
Продукт начнет торговаться на Швейцарской бирже 19 ноября
12 нояб. 2024 г.
Рынки
Нереализованная прибыль компании от инвестиций в первую криптовалюту приблизилась к 13 млрд долларов
12 нояб. 2024 г.
Рынки
Компания прогнозирует, что курс первой криптовалюты вырастет до $200 000 к концу следующего года
11 нояб. 2024 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$96 137
BTC
+1.31%
-
Ethereum
$3 263.31
ETH
+4.81%
-
BNB Smart Chain
$579.4
BSC
+1.23%
-
Ripple
$1.1
XRP
-1.73%
-
Dogecoin
$0.380314
DOGE
-3.23%
-
Cardano
$0.773979
ADA
-7.44%
-
Bitcoin Cash
$478.45
BCH
+5.84%
-
Polkadot
$5.73
DOT
-3.58%
-
Stellar XLM
$0.23648
XLM
-7.35%
-
Litecoin
$87.64
LTC
+1.45%