KuCoin оспаривает штраф Канады в $14 млн за нарушения AML

Главное:

• FINTRAC обвинил KuCoin в том, что с 2021 по 2024 год компания не сообщала почти о 3000 крупных транзакций и 33 подозрительных операциях.
• Размер штрафа превысил $14 млн и стал крупнейшим в истории FINTRAC: за прошлый год агентство наложило 23 штрафа на $25 млн.
• KuCoin подала апелляцию в Федеральный суд Канады, заявив, что штраф чрезмерен и носит карательный характер.

Канадский Центр анализа финансовых транзакций и отчетности (FINTRAC) оштрафовал компанию Peken Global Limited, работающую под брендом KuCoin, на $19,5 млн. Регулятор указал, что биржа нарушила правила AML.

По данным FINTRAC, KuCoin не зарегистрировалась в качестве компании, предоставляющей услуги по денежным переводам, и систематически не предоставляла отчеты о транзакциях. В частности, с 2021 по 2024 год биржа не сообщала о почти 3000 переводах в виртуальной валюте на сумму от $10 000 и более, а также в 33 случаях не фиксировала подозрительные операции.

Аргументы регулятора

Регулятор подчеркнул, что несообщение о подозрительных транзакциях является одним из самых серьезных нарушений.

«Мы твердо намерены гарантировать, что предприятия будут выполнять свою часть работы, и при необходимости примем соответствующие меры», — заявила Сара Паке, директор и главный исполнительный директор FINTRAC.

FINTRAC отметил, что штраф KuCoin стал крупнейшим в 2024–2025 годах. За этот период Центр вынес 23 штрафа на сумму более 25 млн долларов, что стало рекордным показателем.

Позиция KuCoin и апелляция

KuCoin заявила, что уважает работу регуляторов и намерена соблюдать правила, однако не согласна с выводами FINTRAC. По мнению компании, биржу ошибочно приравняли к провайдерам услуг по иностранным денежным переводам, а назначенный штраф является чрезмерным и носит карательный характер.

В компании подчеркнули, что подали апелляцию в Федеральный суд Канады, ссылаясь на «существенные и процессуальные основания» для обжалования решения.

Компания уже сталкивалась с претензиями регуляторов в других юрисдикциях. В 2023 году прокуратура Нью-Йорка подала в суд на KuCoin, заявив, что платформа незаконно ведет бизнес в штате без регистрации. Генпрокурор Летиция Джеймс обвинила биржу в нарушении так называемого Закона Мартина, используемого для борьбы с финансовым мошенничеством.

В начале 2025 года KuCoin также урегулировала спор с Министерством юстиции США. Компания согласилась выплатить почти 300 млн долларов и прекратить работу на американском рынке, признав, что осуществляла деятельность без лицензии.