Минфин Турции ужесточит правила сбора данных при криптопереводах

Что произошло? Министерство финансов Турции планирует ввести новые правила сбора данных об источниках и целях переводов через криптоплатформы, а также ограничения на переводы стейблкоинов в целях борьбы с отмыванием денег.

Что еще известно? В рамках предлагаемых мер криптоплатформы обяжут собирать подробную информацию о происхождении и цели каждого перевода. Пользователи должны будут предоставлять описание транзакции длиной не менее 20 символов для каждого перевода.

В дополнение платформы должны будут применять периоды удержания для вывода криптовалюты. Они включают 48-часовую задержку для большинства выводов и 72-часовую задержку для первого вывода с любого счета. При этом правило Travel Rule не применяется.

Travel Rule Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обязывает компании обмениваться информацией о клиентах при осуществлении переводов для выявления подозрительных операций.

Huione Group наносит ответный удар. Власти США остались ни с чем

FinCEN пыталась прекратить работу камбоджийской компании, замешанной в отмывании средств, но у нее это не получилось

Читать дальше

Новые правила Минфина являются частью более масштабных мер по усилению надзора за поставщиками услуг криптоактивов (CASP).

Кроме того, ведомство введет ежедневные и ежемесячные лимиты на переводы стейблкоинов, чтобы предотвратить быстрый отток незаконных средств, особенно от таких преступлений, как незаконные ставки и мошенничество. Пользователи будут ограничены суммами $3000 в день и $50 000 в месяц.

Платформам, которые полностью соблюдают Travel Rule, включая сбор полных данных об отправителе и получателе, будет разрешено вдвое повысить суточный и месячный лимиты.

Министр финансов и казначейства Мехмет Шимшек сообщил, что новые правила призваны побороть преступное злоупотребление, не подавляя законную деятельность.

«Помимо административных санкций, к платформам, не соблюдающим новые правила, могут быть применены различные правовые и финансовые санкции, включая отказ в выдаче лицензии или ее аннулирование», — сказал Шимшек.

Переводы, связанные с предоставлением ликвидности, маркетмейкингом и арбитражем (где пользователи могут доказать источник средств), будут освобождены от ограничений при условии, что они контролируются соответствующей требованиям платформой.

Турция стремится привести свое крипторегулирование в соответствие с международными стандартами, включая Закон Евросоюза о рынках криптоактивов (MiCA) .

Дубайская криптобиржа Bybit получила лицензию для работы в ЕС

Разрешение на работу в ЕС было выдано регулятором Австрии

Читать дальше

В марте Совет по рынкам капитала Турции (CMB) ввел правила лицензирования и эксплуатации для CASP. Эта структура предоставляет CMB полную власть над криптобиржами, поставщиками кошельков и кастодианами, согласовывая национальный надзор с мировыми стандартами регулирования.

Правила устанавливают строгие требования к созданию CASP, включая критерии по опыту руководителей, структуре акционеров и минимальным порогам капитала. Криптобиржи должны иметь не менее 4,1 млн долларов капитала, кастодианы - не менее 13,7 млн.