Брокер Robinhood выплатит 30 млн долларов за нарушения AML-законодательства

Что произошло? Брокер Robinhood выплатит 29,75 млн долларов для урегулирования претензий со стороны Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA). Сумма включает штраф на 26 млн и возмещение средств клиентам на 3,75 млн. Утверждается, что команда Robinhood игнорировала признаки неправомерного поведения на платформе, что привело к нарушениям в области борьбы с отмыванием денег и раскрытия информации.

Заявление FINRA

Что еще известно? В FINRA заявили, что Robinhood не осуществлял должным образом надзор за своей клиринговой системой, несмотря на заметные задержки в обработке транзакций из-за возросшего спроса в период с марта 2020 года по январь 2021 года. Период задержек совпал с тем, когда Robinhood ограничила торговлю мемными акциями компаний GameStop (GME) и AMC Entertainment Holdings (AMC).

Кроме того, Robinhood не выявлял, расследовал или сообщал о попытках манипулирования рынком, подозрительных перемещениях денег и случаях, когда счета клиентов были захвачены хакерами.

Также брокер открыл «тысячи счетов», не проводя должным образом процедуру идентификации клиентов (KYC). Таким образом, Robinhood не смог создать и внедрить эффективные программы по борьбе с отмыванием денег, добавил финансовый регулятор.

Подразделения Robinhood Financial и Robinhood Securities согласились выплатить средства, не признав и не опровергнув обвинения.

13 января Robinhood уже достиг соглашения на 45 млн долларов с регулятором ценных бумаг США по обвинению в нарушении более 10 положений закона о ценных бумагах. Среди прочего, брокера обвинили в неспособности поддерживать и сохранять электронные сообщения от клиентов в 2020-2021 годах.

Несмотря на многомиллионные штрафы, Robinhood сообщил о рекордной для компании чистой прибыли в размере 916 млн долларов и выручке более 1 млрд в IV квартале 2024 года.

Выручка от криптовалют составила 358 млн долларов из 672 млн общей выручки от транзакций — рост на 200% в годовом исчислении. Объемы торговли криптовалютой выросли на 450%, до 71 млрд долларов.