ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета за операции с криптообменниками
Регулятор назвал критерии, по которым банки могут обнаружить нелегальные операции
![ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета за операции с криптообменниками](http://storage.getblock.net/source/1/f2meIbzCEKx0kwVpaPdQicWG8wvGGZbs.png)
13.09.2021 - 13:45
433
2 мин
0
.
Что произошло? ЦБ озвучил критерии, которые дадут банкам возможность выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. Рекомендации Банка России относятся к переводам между физлицами.
Как банки могут выявить теневой бизнес? К таковому ЦБ отнес криптовалютные обменники, а также нелегальные онлайн-казино, финансовые пирамиды и незарегистрированных форекс-дилеров.
Клиента можно считать подозрительным, если во время контроля за его операциями были обнаружены определенные признаки. Например, слишком большое количество контрагентов-физлиц или операций по зачислению/списанию безналичных средств.
К критериям также отнесены:
- крупные объемы операций по зачислению/списанию безналичных средств;
- чересчур короткий промежуток времени между транзакциями;
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению/списанию средств;
- в течение недели средний остаток средств на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по нему в указанный период;
- транзакции по списанию средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физлица — например, оплата товаров и услуг;
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами для удаленного доступа к услугам по переводу средств.
Что должны делать банки, чтобы пресечь теневую деятельность? В случае обнаружения подозрительной активности, банк должен обратить пристальное внимание на операции физлица. Если возникнут подозрения на отмывание средств, транзакции клиента должны быть заблокированы. Кроме того, с ним может быть расторгнут договор банковского обслуживания.
Полезный материал?
Рынки
Крупнейшие финансовые учреждения Австралии отказались обрабатывать платежи на торговые платформы цифровых активов из-за риска мошенничества
26 июл. 2024 г.
Политика
По мнению политика, стоимость биткоин-резервов страны должна равняться стоимости золотых резервов
26 июл. 2024 г.
Майнинг
Мощность используемого участником сети устройства Bitaxe составляет всего 500 Gh/s
25 июл. 2024 г.
Тренды
При этом вдохновленные Трампом активы не продемонстрировали существенного роста
22 июл. 2024 г.
Рынки
Сбор составит целых 2,5% в сравнении с 0,25-0,19% у конкурентов
18 июл. 2024 г.
Рынки
Снижение показателя наблюдается третий месяц подряд
18 июл. 2024 г.