ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета за операции с криптообменниками
Регулятор назвал критерии, по которым банки могут обнаружить нелегальные операции
13.09.2021 - 13:45
511
2 мин
0
.
Что произошло? ЦБ озвучил критерии, которые дадут банкам возможность выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. Рекомендации Банка России относятся к переводам между физлицами.
Как банки могут выявить теневой бизнес? К таковому ЦБ отнес криптовалютные обменники, а также нелегальные онлайн-казино, финансовые пирамиды и незарегистрированных форекс-дилеров.
Клиента можно считать подозрительным, если во время контроля за его операциями были обнаружены определенные признаки. Например, слишком большое количество контрагентов-физлиц или операций по зачислению/списанию безналичных средств.
К критериям также отнесены:
- крупные объемы операций по зачислению/списанию безналичных средств;
- чересчур короткий промежуток времени между транзакциями;
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению/списанию средств;
- в течение недели средний остаток средств на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по нему в указанный период;
- транзакции по списанию средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физлица — например, оплата товаров и услуг;
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами для удаленного доступа к услугам по переводу средств.
Что должны делать банки, чтобы пресечь теневую деятельность? В случае обнаружения подозрительной активности, банк должен обратить пристальное внимание на операции физлица. Если возникнут подозрения на отмывание средств, транзакции клиента должны быть заблокированы. Кроме того, с ним может быть расторгнут договор банковского обслуживания.
Полезный материал?
Рынки
Согласно предварительному плану, бесплатная раздача монет состоится в январе 2025 года
27 дек. 2024 г.
Рынки
Эмитентом фонда выступит компания Strive соратника Дональда Трампа Вивека Рамасвами
27 дек. 2024 г.
Рынки
Цифровые активы упростили проведение операций в условиях санкций
25 дек. 2024 г.
Майнинг
Ограничения призваны сохранить баланс энергопотребления с учетом запросов промышленности
24 дек. 2024 г.
Рынки
Из-за дефицита предложения курс актива на премаркете поднимался выше $1000
16 дек. 2024 г.
Происшествия
Сообщения о взломе биржи с призывами выводить активы начали распространяться 13 декабря
13 дек. 2024 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$96 894
BTC
+2.5%
-
Ethereum
$3 449.4
ETH
+2.89%
-
Ripple
$2.41
XRP
+3.76%
-
BNB Smart Chain
$579.4
BSC
+1.23%
-
Dogecoin
$0.33918
DOGE
+4.6%
-
Cardano
$0.963167
ADA
+5.36%
-
Stellar XLM
$0.437084
XLM
+3.22%
-
Polkadot
$7.18
DOT
+2.33%
-
Bitcoin Cash
$461.59
BCH
+2.72%
-
Litecoin
$105.42
LTC
+0.68%