ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета за операции с криптообменниками
This article has not been translated yet.
Регулятор назвал критерии, по которым банки могут обнаружить нелегальные операции
13.09.2021 - 13:45
389
2 min
0
.
Что произошло? ЦБ озвучил критерии, которые дадут банкам возможность выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. Рекомендации Банка России относятся к переводам между физлицами.
Как банки могут выявить теневой бизнес? К таковому ЦБ отнес криптовалютные обменники, а также нелегальные онлайн-казино, финансовые пирамиды и незарегистрированных форекс-дилеров.
Клиента можно считать подозрительным, если во время контроля за его операциями были обнаружены определенные признаки. Например, слишком большое количество контрагентов-физлиц или операций по зачислению/списанию безналичных средств.
К критериям также отнесены:
- крупные объемы операций по зачислению/списанию безналичных средств;
- чересчур короткий промежуток времени между транзакциями;
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению/списанию средств;
- в течение недели средний остаток средств на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по нему в указанный период;
- транзакции по списанию средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физлица — например, оплата товаров и услуг;
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами для удаленного доступа к услугам по переводу средств.
Что должны делать банки, чтобы пресечь теневую деятельность? В случае обнаружения подозрительной активности, банк должен обратить пристальное внимание на операции физлица. Если возникнут подозрения на отмывание средств, транзакции клиента должны быть заблокированы. Кроме того, с ним может быть расторгнут договор банковского обслуживания.
Useful material?
Market
Tether Finance division will be responsible for the issuance and redemption of USDT stablecoins
Apr 18, 2024
Trends
The first project introduced on the platform will be BounceBit (BB)
Apr 18, 2024
Business
The rate exchange of the native ACH token reacted with a 10% increase
Apr 18, 2024
Market
Miners are hunting for the first block after halving as the value of the first satoshi could exceed $1 million
Apr 18, 2024
Market
The platform will be non-custodial and accessible to everyone
Apr 15, 2024
Market
China Asset Management, Harvest Global Investments, and Bosera Asset Management have received permits
Apr 15, 2024