Индия ужесточила требования KYC для криптовалютных платформ
Финансовая разведка Индии ввела новые правила идентификации клиентов для криптоплатформ, усилив контроль за регистрацией и операциями пользователей
12.01.2026 - 08:35
632
4 мин
0
Главное:
- FIU обязала криптоплатформы проводить «живую» биометрическую проверку пользователей.
- При регистрации теперь фиксируются геолокация, IP-адрес и время создания аккаунта.
- Новые меры направлены на усиление AML-контроля и борьбу с анонимными транзакциями.
Подразделение финансовой разведки Индии (FIU), действующее при Министерстве финансов, утвердило обновленные нормы AML и KYC для криптовалютных бирж и сервисов. Требования распространяются на всех поставщиков услуг виртуальных цифровых активов, работающих в стране.
Согласно новым правилам, платформы обязаны подтверждать физическое присутствие пользователя при регистрации. Для этого используется «живое селфи» в режиме реального времени с проверкой движений глаз и головы, что должно исключить использование статичных изображений и дипфейков.
Как пройти проверку KYC?
Рассказываем о том, как быстро и без усилий пройти верификацию личности.
Какие данные теперь обязаны собирать платформы
Помимо биометрической проверки, биржи должны фиксировать географические координаты пользователя, его IP-адрес, а также точную дату и время начала регистрации. Дополнительно вводится обязательная проверка банковского счета через тестовую транзакцию на символическую сумму.
Пользователям также необходимо предоставить дополнительный документ, удостоверяющий личность, подтвердить адрес электронной почты и номер телефона с помощью одноразового кода. Обновление KYC-данных потребуется каждые шесть месяцев для клиентов с высоким уровнем риска и не реже одного раза в год для остальных.
Позиция регулятора
FIU отдельно подчеркнула негативное отношение к механизмам, повышающим анонимность транзакций. Ведомство считает, что миксеры, инструменты сокрытия происхождения средств, а также ICO и ITO создают повышенные риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Криптоплатформы обязаны хранить данные о клиентах и их транзакциях не менее пяти лет и предоставлять отчеты о подозрительной активности в рамках закона о предотвращении отмывания денег.
Полезный материал?
Происшествия
Разработчики предупредили о рисках для мостов и обратились к биржам за помощью.
22 июн. 2026 г.
Происшествия
Осужденный помогал переводить средства жертв инвестиционных афер и заработал на этом не менее $4 млн.
10 июн. 2026 г.
Происшествия
Компания связывает инцидент с компрометацией приватного ключа сервисного кошелька, а не со взломом смарт-контрактов.
22 мая 2026 г.
Происшествия
После инцидента проект временно остановил торговые операции и работу узлов.
15 мая 2026 г.
Происшествия
Пользователь безуспешно подбирал пароль несколько недель, пока ИИ не помог найти старую резервную копию кошелька
14 мая 2026 г.
Крипторегулирование
Власти вводят обязательную регистрацию для компаний, работающих с трансграничными криптопереводами
8 мая 2026 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$62 895
BTC
-1.64%
-
Ethereum
$1 689.26
ETH
-2.52%
-
BNB Smart Chain
$579.4
BSC
+1.23%
-
Ripple
$1.11
XRP
-1.66%
-
TRON
$0.160134
TRX
-1.59%
-
Dogecoin
$0.080209
DOGE
-3.52%
-
Zcash
$424.91
ZEC
-4.92%
-
Stellar XLM
$0.195819
XLM
-7.32%
-
Cardano
$0.154579
ADA
-3.44%
-
Polkadot
$3.32
DOT
+5.27%