Индия ужесточила требования KYC для криптовалютных платформ
Финансовая разведка Индии ввела новые правила идентификации клиентов для криптоплатформ, усилив контроль за регистрацией и операциями пользователей
12.01.2026 - 08:35
845
4 мин
0
Главное:
- FIU обязала криптоплатформы проводить «живую» биометрическую проверку пользователей.
- При регистрации теперь фиксируются геолокация, IP-адрес и время создания аккаунта.
- Новые меры направлены на усиление AML-контроля и борьбу с анонимными транзакциями.
Подразделение финансовой разведки Индии (FIU), действующее при Министерстве финансов, утвердило обновленные нормы AML и KYC для криптовалютных бирж и сервисов. Требования распространяются на всех поставщиков услуг виртуальных цифровых активов, работающих в стране.
Согласно новым правилам, платформы обязаны подтверждать физическое присутствие пользователя при регистрации. Для этого используется «живое селфи» в режиме реального времени с проверкой движений глаз и головы, что должно исключить использование статичных изображений и дипфейков.
Как пройти проверку KYC?
Рассказываем о том, как быстро и без усилий пройти верификацию личности.
Какие данные теперь обязаны собирать платформы
Помимо биометрической проверки, биржи должны фиксировать географические координаты пользователя, его IP-адрес, а также точную дату и время начала регистрации. Дополнительно вводится обязательная проверка банковского счета через тестовую транзакцию на символическую сумму.
Пользователям также необходимо предоставить дополнительный документ, удостоверяющий личность, подтвердить адрес электронной почты и номер телефона с помощью одноразового кода. Обновление KYC-данных потребуется каждые шесть месяцев для клиентов с высоким уровнем риска и не реже одного раза в год для остальных.
Позиция регулятора
FIU отдельно подчеркнула негативное отношение к механизмам, повышающим анонимность транзакций. Ведомство считает, что миксеры, инструменты сокрытия происхождения средств, а также ICO и ITO создают повышенные риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Криптоплатформы обязаны хранить данные о клиентах и их транзакциях не менее пяти лет и предоставлять отчеты о подозрительной активности в рамках закона о предотвращении отмывания денег.
Полезный материал?
Происшествия
За 104 минуты злоумышленник опустошил 1 404 адреса, после чего валидаторы остановили сеть и заморозили почти всю добычу.
19 окт. 2026 г.
Происшествия
Разработчики предупредили о рисках для мостов и обратились к биржам за помощью.
22 июн. 2026 г.
Происшествия
Осужденный помогал переводить средства жертв инвестиционных афер и заработал на этом не менее $4 млн.
10 июн. 2026 г.
Происшествия
Компания связывает инцидент с компрометацией приватного ключа сервисного кошелька, а не со взломом смарт-контрактов.
22 мая 2026 г.
Происшествия
После инцидента проект временно остановил торговые операции и работу узлов.
15 мая 2026 г.
Происшествия
Пользователь безуспешно подбирал пароль несколько недель, пока ИИ не помог найти старую резервную копию кошелька
14 мая 2026 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$81 453
BTC
-3.59%
-
Ethereum
$2 393.78
ETH
-4.62%
-
BNB Smart Chain
$729.71
BSC
-2.56%
-
Ripple
$1.42
XRP
+1.04%
-
TRON
$0.330237
TRX
-0.49%
-
Zcash
$1 227.67
ZEC
-8.42%
-
Dogecoin
$0.078962
DOGE
-5.56%
-
Cardano
$0.218269
ADA
+2.11%
-
Stellar XLM
$0.184461
XLM
+2.83%
-
Bitcoin Cash
$273.55
BCH
-5.48%