ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета за операции с криптообменниками
Регулятор назвал критерии, по которым банки могут обнаружить нелегальные операции
13.09.2021 - 13:45
386
2 мин
0
.
Что произошло? ЦБ озвучил критерии, которые дадут банкам возможность выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. Рекомендации Банка России относятся к переводам между физлицами.
Как банки могут выявить теневой бизнес? К таковому ЦБ отнес криптовалютные обменники, а также нелегальные онлайн-казино, финансовые пирамиды и незарегистрированных форекс-дилеров.
Клиента можно считать подозрительным, если во время контроля за его операциями были обнаружены определенные признаки. Например, слишком большое количество контрагентов-физлиц или операций по зачислению/списанию безналичных средств.
К критериям также отнесены:
- крупные объемы операций по зачислению/списанию безналичных средств;
- чересчур короткий промежуток времени между транзакциями;
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению/списанию средств;
- в течение недели средний остаток средств на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по нему в указанный период;
- транзакции по списанию средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физлица — например, оплата товаров и услуг;
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами для удаленного доступа к услугам по переводу средств.
Что должны делать банки, чтобы пресечь теневую деятельность? В случае обнаружения подозрительной активности, банк должен обратить пристальное внимание на операции физлица. Если возникнут подозрения на отмывание средств, транзакции клиента должны быть заблокированы. Кроме того, с ним может быть расторгнут договор банковского обслуживания.
Полезный материал?
Рынки
Осуществлять выпуск и погашение стейблкоинов USDT будет подразделение Tether Finance
18 апр. 2024 г.
Тренды
Первым представленным на платформе проектом станет BounceBit (BB)
18 апр. 2024 г.
Бизнес
Курс нативного токена ACH отреагировал ростом на 10%
18 апр. 2024 г.
Рынки
Майнеры охотятся за первым блоком после халвинга, поскольку стоимость первого сатоши может превысить 1 млн долларов
18 апр. 2024 г.
Рынки
Платформа будет некастодиальной и доступной для всех желающих
15 апр. 2024 г.
Рынки
Разрешения получили China Asset Management, Harvest Global Investments и Bosera Asset Management
15 апр. 2024 г.
Курсы криптовалют
-
Bitcoin
$63 767
BTC
-1.83%
-
Ethereum
$3 049.03
ETH
-2.19%
-
BNB Smart Chain
$558.15
BSC
+0.29%
-
Ripple
$0.513208
XRP
+2.68%
-
Dogecoin
$0.153528
DOGE
+0.38%
-
Cardano
$0.49335
ADA
+6.82%
-
Bitcoin Cash
$474.64
BCH
-2.4%
-
Polkadot
$6.78
DOT
+0.19%
-
Litecoin
$82.41
LTC
+1.63%
-
Stellar XLM
$0.113299
XLM
+0.77%