Русский след на Уолл-стрит. Как отмыть $530 млн под носом у властей США

В начале июня 2025 года Минюст США сообщил о вскрытии схемы по отмыванию криптовалюты в особо крупных размерах и нарушении международных санкций. Руководителем преступной сети оказался житель Нью-Йорка Юрий Гугнин. GetBlock AML Research публикует детали расследования.

На самом видном месте

В эпицентре схемы оказалась компания Evita Pay, которой с 2019 года по 2024 год управлял россиянин Юрий Гугнин. Организация позиционировалась как международный сервис криптовалютных платежей. По данным Минюста США, Evita Pay организовала скрытый канал для перевода ликвидности из России в Соединенные Штаты и наоборот при помощи цифровых активов.

Фото Юрия Гугнина. Источник: соцсети

Evita Pay обрабатывала платежи для российских банков и финансовых структур, попавших под санкции в 2022 году, технологических компаний, имеющих экспортные ограничения, а также для лиц и организаций, занимающихся трансграничной торговлей. Evita Pay переводила рубли в криптовалюту, затем цифровые активы переправлялись в финансовую систему США, где обменивались на фиатные средства.

Детали схемы

Чтобы пройти комплаенс и скрыть источник происхождения средств, в Evita Pay была создана многоуровневая архитектура проведения транзакций. Для связи с подсанкционными структурами использовались подставные компании. Юрий Гугнин вместе с командой предоставлял американским банкам ложные сведения о финансовой архитектуре компании и источниках происхождения средств, чтобы обойти AML-ограничения.

В маркетинговых материалах, распространяемых Evita Pay в подсанкционных регионах были найдены утверждения, что компания позиционировала себя как способ обхода санкций при помощи стейблкоинов. По данным Минюста США, Evita Pay смогла обработать транзакции на сумму более $530 млн.

Предупреждение для комплаенса

Ситуация с Evita Pay показывает усиливающуюся роль криптовалютных активов в глобальной финансовой системе.Также эта история обращает внимание на необходимость в усилении контроля финансовыми учреждениями и регуляторами за криптовалютными потоками.

Контрагенты, работающие в санкционных юрисдикциях и вблизи них, должны проходить более тщательные проверки. AML-специалистам рекомендуется усилить работу по мониторингу криптовалютных транзакций, отслеживанию закономерностей и выявлению шаблонов в переводах цифровых активов.