Сотрудников Signature Bank уличили в инсайдерской торговле на 100 млн долларов

Что произошло? Инсайдеры обанкротившегося Signature Bank продали акции на сумму более 100 млн долларов после того, как банк сосредоточился на обслуживании криптовалютных компаний. Около половины проданных акций за последние три года пришлись на долю председателя правления банка, бывшего исполнительного директора и его преемника, которые также входили в комитет, осуществляющий надзор за рисками. Об этом сообщили журналисты The Wall Street Journal со ссылкой на внутренние документы банка.

Материал на сайте WSJ

Подробности о сделках. В 2021 году объем депозитов Signature увеличился на 68%, а стоимость акций за тот же период выросла на 140%. При этом инсайдеры продали в два раза больше акций по сравнению с 2020 годом, получив около 70 млн долларов. Часть была продана весной 2021 года по цене около $220 за штуку.

По данным WSJ, в 2021 году председатель совета директоров Signature Скотт Шей продал акции на сумму 5,4 млн долларов, исполнительный директор Джозеф Депаоло — на 13,9 млн долларов, а операционный директор Эрик Хауэлл — на 14,9 млн. В марте 2022 года Депаоло и Хауэлл выручили за продажу ценных бумаг еще 9,2 млн долларов.

Все трое работали в Signature с момента его основания в 2001 году, поддерживали ведение бизнеса с криптокомпаниями и столкнулись с существенными убытками по своим ценным бумагам после банкротства банка. Шей называл себя криптоэнтузиастом и был одним из автором внутренней платежной платформы Signet, которая использовалась криптокомпаниями для управления своими средствами. Доли Шея, Депаоло и Хауэлла в Signature на момент его закрытия составляли 35, 15 и 3 млн долларов соответственно.

На последних слушаниях члены Банковского комитета Сената США раскритиковали руководителей Signature за бездействие на фоне бесконтрольного роста рисков.

Член правления Signature обвинил власти США в крахе банка

По мнению Барни Фрэнка, закрытие банка призвано продемонстрировать опасность работы с криптовалютами

Читать дальше

Масштабы продаж акций руководителями банка было трудно определить отчасти потому, что Signature особую форму отчетности в Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC), а не в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). При этом Signature был одним из всего двух учреждений в S&P 500, которые не подавали в SEC данные о сделках с инсайдерами. Другим был First Republic Bank, для спасения которого группа крупных банков выделила 30 млрд долларов.

Документы, поданные во FDIC, обычно остаются незамеченными инвесторами и службами, отслеживающими инсайдерские сделки. Кроме того, оказалось, что банк неправильно классифицировал некоторые документы как продажи компании. Неясно, почему сделки были описаны именно таким образом, но в результате они не попали на сайты, отслеживающие инсайдерские продажи для инвесторов.

Signature был закрыт по распоряжению Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) 12 марта «в связи с утратой доверия к руководству», а 23 марта FDIC продала его банку Flagstar, за исключением криптовалютной части бизнеса. На тот момент депозиты в цифровых активах оценивались в 4 млрд долларов. FDIC принудительно закроет криптодепозиты клиентов Signature после 5 апреля, о планах регулятора в отношении платежной сети Signet пока не сообщалось.

Глава FDIC Мартин Грюнберг позже сообщил о расследовании в отношении топ-менеджеров Signature и других рухнувших банков, которое может окончиться штрафами и запретами на работу в определенных должностях .