Сенатор США отказался от поддержки законопроекта об ужесточении AML-норм для криптопроектов

Что произошло? Сенатор-республиканец Роджер Маршалл отказался от поддержки антикриптовалютного законопроекта, который он разрабатывал совместно с коллегой-демократом Элизабет Уоррен. Закон о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах (DAAMLA) впервые был представлен в декабре 2022 года, повторно Уоррен внесла его на рассмотрение Сената в декабре прошлого года.

Данные Конгресса

Что еще известно? Уоррен при продвижении законопроекта отмечала, что криптовалюты используются странами под санкциями, драгдилерами и торговцами людьми для отмывания преступных доходов на миллиарды долларов.

Документ направлен на то, чтобы подчинить криптоиндустрию существующим механизмам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). В соответствии с ним даже поставщики децентрализованных некастодиальных кошельков, валидаторы и майнеры обязаны соблюдать Закон о банковской тайне, собирая информацию о клиентах передавая данные о подозрительных транзакциях.

При этом децентрализованное программное обеспечение по своей сути не может соблюдать требования по сбору информации, как это делают централизованные учреждения, поскольку оно не имеет контролирующего органа.

Также в документе предлагается обязать граждан при проведении сделок на сумму свыше $10 000 через офшорные учреждения подавать отчеты в Налоговую службу (IRS).

Аналитики ранее отмечали, что принятие данного законопроекта фактически объявит криптовалюту незаконной. Кроме того, по мнению некоторых участников отрасли, чиновники сильно преувеличивают роль криптовалют в финансировании незаконной деятельности.

13 февраля группа из 80 бывших военных и сотрудников службы национальной безопасности опубликовала открытое письмо, где предостерегла законодателей от поддержки DAAMLA. В нем отмечается, что законодательство будет препятствовать правоприменению и усилит проблемы национальной безопасности, вытеснив большую часть индустрии цифровых активов за рубеж.

20 февраля правозащитная группа Chamber of Digital Commerce призвала банковский комитет Сената не рассматривать DAAMLA, поскольку он «уничтожит сотни миллиардов долларов американских стартапов и сбережения бесчисленного множества американцев», которые инвестировали в криптовалюту на законных основаниях.

После выхода Маршалла из инициативы у законопроекта по-прежнему осталось 18 сторонников в Сенате.

Уоррен, известная своим крайне негативным отношением к криптоиндустрии, планирует в текущем году переизбраться сенатором от штата Массачусетс. Юрист Джон Дитон, выступавший адвокатом финтех-компании Ripple в деле против Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC), заявил о намерении баллотироваться от Республиканской партии в том же штате и занять место Уоррен в Сенате.

Дональд Трамп, как кандидат в президенты от Республиканской партии, активно высказывается в поддержку криптоиндустрии, говоря о необходимости сделать США глобальным криптохабом. Его обещание поддержать майнинговую индустрию в случае победы в прошлом месяце вызвало резкую стоимость акций отраслевых компаний.