В Сенат США внесли новый законопроект о борьбе с отмыванием денег с помощью криптовалют

Что произошло? Сенатор США Элизабет Уоррен внесла обновленную версию двухпартийного законопроекта по борьбе с отмыванием денег с помощью криптовалют. В нем предлагается ввести требование по идентификации клиентов (KYC) для всех поставщиков услуг, которые могут подтверждать, защищать или проводить криптовалютные транзакции, включая провайдеров кошельков, майнеров и валидаторов. Также предлагается обязать граждан при проведении сделок на сумму свыше $10 000 через офшорные учреждения подавать отчеты в Налоговую службу (IRS).

Проект закона

Что еще известно? Демократ Уоррен известна своим негативным отношением к цифровым активам, в рамках президентской кампании 2024 года она даже объявила о создании так называемой «антикриптовалютной армии».

Она подала одала законопроект совместно с республиканцем Роджером Маршаллом, который в марте текущего года выступил одним из подписантов письма в адрес Binance, где биржа была названа «рассадником незаконной финансовой деятельности». Впоследствии, заключив соглашение с Минфином, биржа заплатила штраф в 4,3 млрд долларов и сменила руководство. Причиной стали обвинения в отмывании денег.

SEC продолжит судебное разбирательство с Binance, несмотря на ее соглашение с Минфином

Платформа при этом ранее подала прошение об отклонении иска регулятора ценных бумаг

Читать дальше

В обновленном законопроекте сенаторы пишут, что криптовалюты все активнее используются для отмывания денег, полученных в результате хакерских атак, мошенничества и траффикинга, а также для финансирования терроризма. Кроме того, страны под санкциями, включая Иран, Россию и КНДР, чаще стали прибегать к криптовалютам для обхода экономических ограничений и финансирования незаконных программ разработки вооружений.

Ранее Совет по нацбезопасности США объявил о сотрудничестве с Южной Кореей и Японией для разработки мер по борьбе с криптохакерами из КНДР, которые финансируют программы ОМП.

Сенаторы Уоррен и Маршалл подчеркивают, что в прошлом году объем криптовалют, задействованных в незаконной деятельности, достиг рекордных 20 млрд долларов, причем 44% транзакций были связаны с подсанкционными лицами и организациями.

Аналитик Алекс Торн отмечает, что принятие законопроекта будет иметь разрушительные последствия для американского криптосектора. Он пояснил, что закон предусматривает существенное расширение Закона о банковской тайне, в результате чего его действие будет распространено на ПО с открытым исходным кодом, включая некастодиальные кошельки, майнеры и ноды.

При этом такое децентрализованное ПО по своей сути не может соблюдать требования по сбору информации, как это делают централизованные учреждения.

«Проект Уоррен фактически объявляет криптовалюты вне закона», — заключил Торн.

Источник: Twitter.com

В свою очередь аналитик Том Данливи поспешил успокоить общественность, отметив, что с 2015 года ни один законопроект Уоррен не был принят Конгрессом.

Источник: Twitter.com

Ранее сенатор Тед Бадд представил законопроект, который не позволит федеральным органам вводить запрет на использование некастодиальных кошельков. Инициатива направлена на обеспечение возможности самостоятельного хранения криптовалют розничными инвесторами.