​Комиссар CFTC призвала криптокомпании отказаться от повышающих анонимность технологий

Что произошло? Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро предложила снизить анонимность криптовалют для повышения эффективности управления связанными с ними рисками. Она призвала компании проводить идентификацию клиентов, заявив, что Конгресс рассматривает новые законы, касающиеся анонимности пользователей криптовалют. Комиссар подчеркнула, что «все криптокомпании могут дистанцироваться от микшеров и технологий, повышающих анонимность, обеспечивая при этом надлежащую финансовую конфиденциальность для клиентов».

Материал Cointelegraph

Что еще известно? Ромеро подчеркнула, что правительствам и отрасли необходимо бороться с анонимностью как главной особенностью, которая делает криптовалюты привлекательными для незаконного финансирования. Она заявила о необходимости управления рисками, связанными с цифровыми активами, поскольку целостность рынка, национальная безопасность и финансовая стабильность имеют решающее значение и не могут быть поставлены под угрозу.

По словам Ромеро, снижение рисков незаконного финансирования на крипторынке требует решения проблемы подтверждения личности. Несмотря на то, что блокчейн обеспечивает определенную прозрачность, использование микшеров и технологий, повышающих анонимность, увеличивает потенциал существенного риска.

Криптокошелек Trezor добавил функцию повышения конфиденциальности BTC-транзакций

В компании отметили, что активизация функции повысит стоимость и время исполнения биткоин-транзакций

Читать дальше

Ромеро также напомнила о криптомикшерах Blender и Tornado Cash, которые попали под санкции Минфина США. По ее словам, Tornado Cash предположительно содействовал отмыванию 7 млрд долларов, в том числе украденных северокорейской хакерской группой Lazarus.

Чиновница отметила, что существует различие между финансовой конфиденциальностью и анонимностью. Традиционные финансы (TradFi) обеспечивают финансовую конфиденциальность, проверяя личность клиента с помощью KYC/AML/CFT-процедур и не полагаясь на технологии, повышающие анонимность.

Ромеро настоятельно рекомендовала биржам и платформам децентрализованных финансов (DeFi) проверять цифровую идентичность пользователей. Она отметила, что чаще всего DeFi-сервисы не являются полностью децентрализованными, а поддерживаются центральными сторонами, которые могут проверять личность и нести за это ответственность. Ранее Минфин в своем отчете по итогам анализа сектора пришел к аналогичным выводам, а также предупредил об ужесточении его регулирования.

Bybit введет обязательную верификацию личности для всех клиентов

Новые меры начнут действовать с 8 мая и коснутся всех продуктов и услуг биржи

Читать дальше

По словам комиссара CFTC, в настоящее время уже существуют технологии для обеспечения цифровой идентификации. Конгресс также рассматривает новые законы, касающиеся анонимности и цифровой идентификации. Ромеро заявила, что правительство США продолжит уделять первоочередное внимание предотвращению использования криптовалют для незаконного финансирования.

В марте CFTC включила в состав нового Консультативного комитета по технологиям, который находится в ведении Ромеро, представителей криптоиндустрии. Комиссар объяснила это решение тем, что регулятору необходимы консультации экспертов в области технологий для защиты от кибератак и обеспечения развития цифровых активов.