Токен Wrapped Bitcoin или что такое обернутый биткоин?
This article has not been translated yet.
Рассказываем о способе использования крупнейшей криптовалюты в секторе децентрализованных финансов
03.07.2024
222
12 min
0
За более чем десять лет с момента появления первой криптовалюты на рынке появилось множество монет, однако биткоин по-прежнему остается самым узнаваемым цифровым активом. Поскольку протокол биткоина изначально не поддерживает общие смарт-контракты, нет простого способа использовать его в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Wrapped Bitcoin (WBTC) или обернутый биткоин стал решением этой проблемы. В этой статье мы более подробно рассмотрим, что такое WBTC и для чего он нужен.
Содержание:
- Что такое обернутые криптовалюты?
- Особенности Wrapped Bitcoin
- Экосистема и принцип работы
- Как купить обернутый биткоин?
- Плюсы и минусы Wrapped Bitcoin
- Что можно сделать с WBTC?
- Альтернативы WBTC
- Заключение
Что такое обернутые криптовалюты?
Прежде чем перейти к WBTC, стоит пояснить, что такое обернутые (или токенизированные) криптовалюты. Это цифровые активы, которые представляют какую-либо монету на других блокчейнах. Цель этих токенов — быть пригодными для использования в более широкой экосистеме блокчейнов и обеспечивать кроссчейн-взаимодействие.
Процесс обертывания включает в себя блокировку исходного цифрового актива на его родном блокчейне в смарт-контрактах. После блокировки определенного количества монет аналогичный объем чеканится в форме обернутой криптовалюты на другом блокчейне.
Особенности Wrapped Bitcoin
WBTC — это токен стандарта ERC-20 на блокчейне Ethereum, привязанный к стоимости биткоина 1:1. Он был запущен в январе 2019 года как способ предоставить децентрализованным приложениям (DApps) на Ethereum доступ к ВТС. В разработке проекта принимали участие мультичейн-площадка Kyber Network, криптовалютный кастодиан BitGo и частная инвестиционная платформа Republic Protocol.
WBTC сразу после запуска залистили популярные DeFi-платформы, такие как Compound, Dharma и dYdX. До появления WBTC единственным способом использования BTC в финансовых транзакциях были централизованные организации, такие как централизованные биржи (CEX).
Название и тикер токена | Wrapped Bitcoin (WBTC) |
Сайт разработчиков | |
Ссылка на CoinMarketCap | https://coinmarketcap.com/currencies/wrapped-bitco... |
Ссылка на эксплорер | https://www.blockchain.com/ru/explorer/assets/wbtc |
Ссылка на Х | https://twitter.com/WrappedBTC |
Стандарт | ERC-20 |
Основная цель WBTC — предоставить криптотрейдерам простой способ использовать свои активы BTC в DeFi-протоколах на базе Ethereum. В отличие от блокчейна биткоина, Ethereum поддерживает смарт-контракты, что позволяет разработчикам создавать DApps.
Трейдеры используют WBTC для доступа к децентрализованной торговле, кредитованию и заимствованию (лендинговые протоколы). Например, если держатели BTC хотят получать пассивный доход от своих долгосрочных инвестиций в биткоине, они могут выпускать WBTC и ссужать его в протоколах на Ethereum.
Одно из особых преимуществ WBTC перед биткоином — это скорость. Транзакции с обернутыми биткоинами осуществляются через блокчейн Ethereum, где блоки генерируются каждые 15 секунд. Для сравнения: на блокчейне биткоина блоки создаются в среднем каждые 10 минут.
Экосистема и принцип работы
В процессе жизненного цикла Wrapped Bitcoin задействовано несколько участников, каждый из которых выполняет свои уникальные задачи:
- Кастодиан. Отвечает за сохранение оригинального биткоина, создает новые токены WBTC и уничтожает необеспеченные активы. В роли хранителя выступает компания BitGo, которая также следит за выполнением условий прозрачности.
- Мерчант. Организации, для которых осуществляется эмиссия и сжигание обернутых биткоинов. Они также распределяют токены. Первые компании, которые взяли на себя эту задачу — Kyber Network и Republic Protocol.
- Клиенты. Это инвесторы, которые намерены использовать свой ВТС в децентрализованных приложениях.
Процесс обертывания начинается, когда держатель биткоина запрашивает WBTC у продавца в обмен на BTC. Получив запрос, продавец проводит KYC-идентификацию владельца BTC и устанавливает транзакцию с кастодианом, который уполномочен выпускать новые WBTC. Продавец получает токены и отправляет BTC кастодиану. На последнем этапе продавец и владелец биткоина обменивают BTC на WBTC либо через CEX, либо выполняя атомарный своп.
Как купить обернутый биткоин?
Если у вас нет времени или желания заниматься оборачиванием биткоина, то можно купить его на криптоплатформе. Разберемся, как это сделать на примере биржи Bybit.
- Для начала нужно зарегистрироваться и подтвердить новый аккаунт или войти в существующий. Создать аккаунт можно по этой ссылке.
- Через меню навигации следует перейти на страницу покупки криптовалют.
- Далее нужно ввести сумму стейблкоинов USDT к покупке, выбрать валюту для оплаты и один из предложенных платежных сервисов.
- Если ранее не прошли верификацию, то платформа запросит ее на следующем этапе.
- После успешного прохождения процедуры KYC купленные стейблкоины можно использовать для приобретения WBTC на споте/деривативах Bybit.
Полученные токены можно хранить в любом криптокошельке, который поддерживает Ethereum и позволяет взаимодействовать с DeFi-проектами:
MetaMask. Доступно расширение для браузера и мобильное приложение для Android и iOS.
Trust Wallet. Популярный кошелек, разработанный биржей Binance, предоставляет возможность стекинга и подключение к dApps в 50+ различных блокчейнах.
Guarda Wallet. Кросс-платформенное решение, доступное в браузере, на ПК и мобильных, при этом возможно настроить вход через аппаратное хранилище для увеличения уровня безопасности.
Не следует забывать о соблюдении правил безопасности и использовать только надежные и проверенные ресурсы для покупки и хранения криптовалюты.
Плюсы и минусы Wrapped Bitcoin
Плюсы | Минусы |
Возможность применять токенизированную версию первойкриптовалюты на блокчейне, который неявляется ее изначальной сетью. |
Процесс создания монет может быть дорогостоящим из-за связанных с ним транзакционных сборов |
Сокращение времени проведениятранзакций и снижение комиссий затранзакции, если используется болеепроизводительный блокчейн. |
Средства находятся под контролем кастодиана, который должен обеспечить возможность мониторинга резервов. При этом сосредоточение значительного объема активову одного лица приводит к определенной степеницентрализации. |
Простой и быстрый процесс созданияобернутых монет, который доступен даже для начинающих. |
|
Увеличение эффективности и ликвидности капитала. |
Что можно сделать с WBTC?
WBTC — один из крупнейших и наиболее быстрорастущих цифровых активов. После конвертации обернутые биткоины можно использовать в многочисленных DАpps. Рынок DeFi предоставляет разные возможности для держателей WBTC:
- Использование WBTC в качестве залога для получения криптокредитов на DeFi-платформах благодаря смарт-контрактам.
- Перевод WBTC в децентрализованные кредитные пулы. WBTC приносит ликвидность кредитным пулам, а держатели могут получать проценты по своим инвестициям.
- Маржинальная торговля с WBTC на DeFi-платформах торговли деривативами. Эти биржи не являются кастодиальными и работают через смарт-контракты, которые обеспечивают безопасность средств во время торгов.
- Стекинг. Инвесторы, которые держат BTC и ищут способы получения пассивного дохода на рынке криптовалют, могут заниматься стекингом с помощью WBTC на блокчейне Ethereum.
Альтернативы WBTC
Wrapped Bitcoin — это не единственный вариант перемещения биткоина в сеть Ethereum. Одной из альтернатив является renBTC, который представляет собой обернутый биткоин на базе протокола Ren. Многие эксперты рассматривают renBTC как одного из основных соперников WBTC. Технология Ren значительно упрощает процесс переноса активов из различных блокчейнов в Ethereum.
Еще одной альтернативой WBTC выступает tBTC от поставщика криптографических сервисов Threshold Network. Актив также основан на стандарте ERC-20 и поддерживается протоколами Curve DAO, Yearn.Finance, Synthetix, Connext, Alchemix, Euler и AaveChan.
Заключение
Wrapped bitcoin — это передовая технология, которая установила мост между двумя крупнейшими сетями: Bitcoin и Ethereum. Она позволила держателям BTC воспользоваться преимуществами сектора DeFi и его быстрорастущим числом приложений. Более того, WBTC обеспечивает большую ликвидность на CEX и DEX, а также повышает эффективность капиталовложений.
Useful material?
Articles
How the largest cryptocurrency exchange’s initiatives help it maintain its leadership
Nov 19, 2022
Articles
What fan coins are needed for and what events contribute to their growth
Nov 16, 2022
Articles
Why Binance set the trend to publish transparent data on available funds
Nov 14, 2022
Articles
The journalists got acquainted with the documents revealing the details of the financial condition of the exchange
Nov 13, 2022
Articles
Desperate traders with stuck assets resort to semi-legal schemes to save deposits
Nov 11, 2022
Articles
Experts predict when to expect new peaks of the crypto market by analyzing its previous cycles
Nov 10, 2022