Binance потеряла 90% клиентов после внедрения KYC
Сотрудники рассказали, что из-за введения процедуры верификации биржа потеряла миллиарды долларов
01.08.2022 - 07:30
1271
5 мин
0
Что произошло? Комплаенс-команда криптобиржи Binance прокомментировала серию расследований агентства Reuters относительно связи платформы с незаконной деятельностью. Сотрудники Тигран Гамбарян, Мэтью Прайс и Чагри Пойраз оспорили ряд утверждений, включая заявления о том, что биржа способствует отмыванию денег больше, чем другие платформы. Более того, по их словам, компания понесла убытки на миллиарды долларов в результате внедрения мер противодействия финансовым преступлениям. Об этом сотрудники рассказали в интервью CoinDesk.
Процедуры KYC и AML на Binance. Согласно расследованию Reuters, через Binance с 2017 года преступники отмыли более 2,35 млрд долларов. Среди них — хакеры из северокорейской группировки Lazarus и лица, причастные к российскому даркнет-маркетплейсу Hydra. Гамбарян рассказал, что из-за введения мер по идентификации клиентов и противодействию отмыванию денег (KYC/AML) биржа потеряла 90% клиентов и миллиарды долларов дохода. При этом он отметил, что эти процедуры необходимы. В мае Binance усилила процедуры KYC для соблюдения санкционных ограничений
В ноябре прошлого года глава Binance Чанпэн Чжао сообщил, что биржа потеряла около 3% клиентов после введения KYC.
Связь Binance с Hydra. Гамбарян и Прайс отметили, что Hydra «была огромной компанией», а контролировать поступающие деньги невозможно. Однако биржа может предпринять дальнейшие действия в случае обнаружения преступных средств. Так, KYC сдерживает злоумышленников от использования бирж, поддерживающих подобные меры. Если преступник попытается использовать Binance, транзакция будет обнаружена с помощью мониторинга. Сотрудники добавили, что преступники всегда выбирают самый простой и дешевый путь, и, вероятно, поэтому их привлекла Binance. Гамбарян и Прайс подчеркнули, что говорить о связях Binance с Hydra — «все равно что сказать, что Bank of America поддерживает отмывание денег наркокартелями».
Чем отличается Binance от других платформ? Биржа провела исследование касательно незаконных поступлений средств по отношению к общему объему обмена. Сотрудники подтвердили, что такие транзакции имеют место, однако Binance в этом плане «лучше или такая же, как большинство бирж <...> результат был в чем-то значительно лучше, а в чем-то хуже, чем у Kraken и Coinbase». Они объяснили это тем, что платформы работают в разных юрисдикциях.
Binance и VPN. Также агентство Reuters заявило, что до сентября 2021 года клиенты из Ирана могли пользоваться биржей в обход санкций США в отсутствие KYC и за счет VPN. В ответ Гамбарян заявил, что ни одна биржа не блокирует VPN, а его использование не является признаком преступной деятельности. При этом он добавил, не вдаваясь в подробности, что активность VPN может быть полезна для расследований относительно происхождения средств.
Чагри Пойраз также прокомментировал обслуживание клиентов из Ирана. По его словам, с точки зрения санкций, иранские граждане, проживающие за пределами страны, не являются проблемой для Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC). Он объяснил, что санкции ООН применимы везде, в то время как ограничения США применимы только в соответствии с законодательством Штатов и его правоприменением.
Полезный материал?
Рынки
Из-за дефицита предложения курс актива на премаркете поднимался выше $1000
16 дек. 2024 г.
Происшествия
Сообщения о взломе биржи с призывами выводить активы начали распространяться 13 декабря
13 дек. 2024 г.
Крипторегулирование
Изменения не затронут стейблкоины от эмитента Circle
12 дек. 2024 г.
Крипторегулирование
Платформа запустится после выполнения предварительных условий местного валютного управления
9 дек. 2024 г.
Рынки
Показатель в 1,1 млрд долларов был достигнут после коррекции биткоина
6 дек. 2024 г.
Крипторегулирование
К началу января все открытые позиции и займы местных пользователей будут закрыты и погашены в автоматическом режиме
5 дек. 2024 г.