Как начать торговать на криптобирже. Инструкция для новичков

Интерес к криптобиржам находится на рекордно высоком уровне за последние пять лет, по данным Google Trends. Это указывает на то, что все больше людей начинают пользоваться платформами для операций с цифровыми валютами. Рассказываем, как начать пользоваться криптобиржей.

Суть торговли

Криптовалютная биржа — онлайн-площадка, на которой пользователи могут продавать, покупать или обменивать криптовалютные активы.

Главный принцип трейдинга на бирже остается универсальным — купить актив дешевле и продать дороже. Спекулятивная торговля основана на движении цен, как и на фондовой бирже, здесь возможна маржинальная торговля с кредитным плечом — трейдер берет у биржи взаймы, чтобы увеличить объем ордера.

Базовые правила

Биржи (даже самые крупные и защищенные) не могут гарантировать пользователям полную сохранность их активов. Взломы онлайн-платформ происходят регулярно. В числе недавних случаев — атака на сайдчейн Ronin Network в марте текущего года, в результате которой злоумышленники похитили криптовалюту на 625 млн долларов.

Это не значит, что пользоваться биржами не стоит. Но лучше не держать на кошельках бирж все средства, так как существуют высокие риски их лишиться.

Что еще нужно знать, прежде чем начинать торговлю:

• Криптовалютам свойственна высокая волатильность. К примеру, стоимость биткоина за короткий период может подняться и упасть на несколько тысяч долларов. Это значит, без диверсификации не обойтись — вкладывать все средства в крипту опасно и недальновидно.
• Считается, что в долгосрочной перспективе криптовалюте свойственен постоянный рост. До сих пор это было именно так — рынок цифровых активов за 10 лет существенно вырос. Однако нет никаких гарантий, что такая тенденция сохранится в будущем.
• Биткоин задает направление альткоинам (остальным криптовалютам). Если BTC повышается в цене, основанная масса монет также будет расти, и наоборот. Однако в последние годы доля биткоина на крипторынке снижается, поскольку возникает все больше новых блокчейн-проектов и технологий.
• На стоимость цифровых монет влияет множество факторов. Влияние бывает краткосрочным и долгосрочным. Пандемия, торговая война Китая и США, геополитические события, анонсы крупнейших обновлений (форков) на блокчейнах — все это приводит к изменению стоимости. Умение находить взаимосвязь и делать прогнозы — крайне полезный навык для инвестора. Однако покупать криптовалюту, основываясь исключительно на новостях — опасная стратегия, чреватая потерей инвестиций.

Законодательство РФ не запрещает деятельность криптобирж в России, но и не гарантирует полноценной юридической защиты ее участникам в отличие от трейдеров на фондовом рынке. Поэтому граждане должны трезво оценивать все риски, связанные с криптовалютными операциями.

Как выбрать биржу

В мире действуют сотни криптобирж, потому к выбору торговой площадки стоит отнестись с особым вниманием. Кроме того, отдельные биржи в рамках санкций против РФ блокируют пользователей из России. Только за последнее время:

• сообщения о скорой блокировке аккаунтов получили клиенты Coinbase — им советуют скорее вывести активы со своих счетов;
• как сообщают российские пользователи Bitstamp, некоторым из них блокируют аккаунты без возможности вывода средств;
• Binance ограничивает россиянам, имеющем на счету более €10 000, доступ к сервисам.

В качестве альтернативного решения некоторые трейдеры переходят с централизованных бирж (CEX) на децентрализованные (DEX). Последние не имеют единого органа управления, работают в автоматическом режиме и не предъявляют обязательного требования по верификации пользователей. Однако объемы торгов и функционал DEX пока еще далеки от показателей глобальных площадок.

Список критериев, на которые стоит обращать внимание при выборе биржи:

• Репутация. Необходимо выяснить, не замешана ли биржа или ее основатели в махинациях, спекуляциях и «порочащих связях», не участвовала ли (или не участвует прямо сейчас) в судебных разбирательствах, связанных с мошенничеством.
• Безопасность. Взломы были на многих биржах, включая крупнейшие — Binance, Bitfinex. Но значение имеет не только риск хакерских атак, но и ответные действия биржи.
• Курсы обмена и комиссии. Эти показатели напрямую влияют на прибыль трейдера. За ввод и вывод средств торговые платформы взимают отдельные комиссии. Также придется заплатить за каждую отдельную операцию на бирже. Обычно комиссия за выполнение ордера составляет от 0,01% до 0,1% от объема сделки.
• Количество криптовалют. На крупных площадках выбор достигает 500 различных альткоинов и токенов. Есть более скромные площадки, которые оперируют 20-40 наиболее популярными монетами.

Также стоит учитывать способы оплаты — принимает ли биржа банковские карты или ограничивается работой только с криптовалютными кошельками.

Как начать торговать

Трейдинг на централизованной бирже начинается с регистрации. Торговать анонимно не получится. При первичной регистрации необходимо указать личные данные и подтвердить намерение создать аккаунт, пройдя по ссылке, отправленной на указанную почту. После этого сервисы криптобиржи будут доступны в ограниченном режиме. Для полноценной торговли потребуется процедура верификации.

Этот процесс называют также KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента»). Верификация позволяет бирже удостовериться, что она имеет дело с добропорядочными совершеннолетними гражданами, которые не находятся в списке разыскиваемых преступников и не занимаются отмыванием денег с помощью криптовалют.

Дальнейшие шаги:

1. Защита учетной записи. Наиболее надежный способ — двухфакторная аутентификация с помощью мобильного телефона (на него приходит одноразовый код для входа).
2. Настройка способов оплаты. Пополнение депозита возможно с карты, банковского счета, электронного кошелька.
3. Подключение криптокошелька. Можно подключить уже имеющийся кошелек или создать новый непосредственно на бирже. Учтите, что на CEX все кошельки кастодиальные, то есть приватные ключи будут храниться на сервере биржи.
4. Покупка криптовалюты. Сделать это можно с помощью фиатных валют, отправив перевод со счета или банковской карты. Есть другой вариант — купить активы с помощью P2P у других пользователей, выбрав наиболее выгодный курс.

Далее остается только изучить продукты, предложенные биржей, и начать торговлю. Многие из торговых стратегий фондового рынка подходят и для криптовалютного трейдинга (дневная торговля, свинг-трейдинг, скальпинг). Работают инструменты фундаментального и технического анализа, однако их применение имеет ряд нюансов, связанных с волатильностью криптомонет и их разнообразием.

Совет. Если у вас нет никакого опыта в торговле, выбирайте биржу с тренировочным счетом, чтобы освоить основные правила трейдинга.

Использование ордеров

Ордер — ключевой инструмент для торговли активами по выгодным ценам. Трейдер вправе указывать практически любые условия для исполнения ордеров, висящих в «стакане» (таблице биржевых заявок). Если заказ не исполняется (не возникают условия для продажи/покупки), ордер всегда можно отменить и создать новый.

Пользователи выставляют стоп-заявки, которые обеспечивают исполнение ордера на покупку/продажу криптовалюты после достижения заданного уровня стоимости. Такая стратегия позволяет заранее установить уровень возможных потерь — автоматический режим исключает торговлю на эмоциях и сиюминутных решениях.

Есть несколько видов ордеров:

• Лимитные. Трейдер устанавливает объем монет и желаемую цену. Как только курс достигает указанного значения, сделка исполняется.
• Рыночные. Заказ выставляется по текущему курсу и реализуется мгновенно. Трейдер указывает только количество монет, которое хочет купить или продать.
• Стоп-лимитные. Позволяют одновременно установить тейк-профит и стоп-лосс, чтобы ограничить возможный убыток. Ордер исполняется при достижении одного из установленных условий.

Использование лимитных ордеров значительно упрощает торговлю на криптобирже, поскольку с их помощью трейдер может выполнять отложенные сделки при наступлении определенных условий. При активации ордера пользователю даже не нужно находиться в торговом терминале, чтобы провести сделку. Также с помощью лимитных ордеров можно устанавливать тейк-профиты и стоп-лоссы для ограничения рисков.