​Американские банки начали прекращать сотрудничество с криптокомпаниями

Что произошло? Американские банки отказываются от сотрудничества с криптовалютными компаниями из-за регулятивных мер, которые могут отрезать цифровые валюты от финансовой системы. После краха биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида банковские надзорные органы выражают обеспокоенность по поводу работы финансовых учреждений с криптопользователями. В свою очередь Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала преследовать крупных игроков отрасли. Этот шаг встревожил банкиров, которые не хотят вести дела с клиентами, «попавшими под прицел SEC», передает The Wall Street Journal.

Материал WSJ

Что еще сообщает издание? Теперь представители банков пересматривают любое участие в криптовалютном секторе. Нью-Йоркский Metropolitan Commercial Bank (MCB) недавно объявил о закрытии своего криптобизнеса, сославшись на существенные изменения в нормативно-правовой базе. Криптобанк Signature Bank разорвал связи с биржей Binance. Кроме того, его обвинили в пособничестве мошенническим действиям FTX.

Несмотря на то, что криптоотрасль часто позиционирует себя как альтернатива банкам, она все еще в значительной степени зависит от традиционной финансовой системы. Без банков криптокомпаниям трудно платить своим сотрудникам и давать клиентам возможность переводить деньги в цифровые валюты и обратно. «Если у криптокомпании нет банковского счета, очень трудно вести бизнес», — пояснил председатель совета директоров Signature Скотт Шей.

Банки, согласившиеся сотрудничать с криптокомпаниями, не держат цифровые валюты. Вместо этого они открывают корпоративные счета для своих партнеров. Некоторые из них, такие как Silvergate, построили специальные сети для осуществления переводов между крупными инвесторами и криптобиржами.

Конгломерат CitiGroup закрыл счет Swan Bitcoin в ноябре 2022 года, рассказал WSJ Кори Клиппстен, исполнительный директор торговой платформы. По его словам, инвестиционные банкиры Citigroup, которые хотели работать с ним, пытались вмешаться, но безуспешно. Вскоре после этого личные счета Клиппстена в Citigroup также были закрыты без объяснения причин.

Инвестиционный консультант и бывший работник регулирующих органов Мэтью Хомер рассказал, что его клиенты испытывают трудности с открытием банковских счетов. Представитель First Republic Bank заявил, что избегает компаний, связанных с цифровыми активами. Банк для стартапов Mercury при регистрации спрашивает, связан ли бизнес с криптовалютами и проводит более тщательную проверку таких предприятий из-за неопределенности в регулировании.

Ранее аналитик Колин Ву сообщал о начале масштабной операции по дебанкингу криптокомпаний, развернутой регуляторами США.

В конце декабря WSJ также сообщил, что SEC усилила контроль за аудиторами, обслуживающими криптокомпании. В результате многие бухгалтерские фирмы сами стали отказываться от такого сотрудничества, опасаясь судебных исков и репутационного ущерба. Также регулятор значительно ограничил криптокомпаниям возможность выхода на биржи.