​Регулятор США назвал Celsius «крайне неплатежеспособной»

Что произошло? Департамент финансового регулирования штата Вермонт (DFR) выпустил предупреждение, в котором говорится, что лендинговая платформа Celsius, вероятно, «крайне неплатежеспособна». Регулятор отметил, что компании не хватает активов и ликвидности для выполнения своих обязательств перед владельцами счетов и другими кредиторами. DFR также присоединился к расследованию в отношении Celsius, начатому регуляторами пяти штатов США после заморозки средств клиентов платформы 12 июня.

Пресс-релиз DFR

Что еще сказали в DFR? Регулятор отметил, что Celsius участвовала в размещении незарегистрированных ценных бумаг, предлагая розничным инвесторам депозиты с процентными выплатами в криптовалюте, а также использовала активы клиентов в различных рискованных и неликвидных инвестиционных, торговых и кредитных операциях. Отсутствие регистрации депозитов в качестве ценных бумаг привело к тому, что клиенты не получали информации о финансовом состоянии и инвестиционной деятельности платформы.

Celsius усугубила свое положение, используя средства клиентов в качестве залога для дополнительных займов, отметили в DFR. Часть активов Celsius неликвидна, что затрудняет их продажу и может привести к финансовым потерям даже в случае реализации, подчеркнул регулятор.

Ситуация с Celsius. 8 июля платформа полностью погасила долг перед протоколом Maker в размере 224 млн долларов, вернув залог в 21 962,63 wBTC. Тогда же Tether объявила о ликвидации кредита, выданного Celsius в биткоинах. По заявлению компании, процесс был проведен так, чтобы оказать минимальное влияние на крипторынок. У Celsius остаются долги перед протоколами Aave и Compound в размере 175 и 100 млн долларов соответственно.

Еще в июне платформа привлекла специалистов инвестбанка Citigroup для поиска источников финансирования. Криптобиржа FTX отказалась от покупки Celsius, обнаружив в ее балансе расхождение на 2 млрд долларов, а инвестбанк Goldman Sachs заявил о планах привлечь аналогичную сумму для выкупа ее активов. Позднее Celsius наняла юристов фирмы Kirkland & Ellis для консультаций по реструктуризации.