Binance под ударом. Что вызвало отток средств на миллиарды долларов

За двое суток пользователи Binance вывели из аккаунтов активы на несколько миллиардов долларов. Руководство биржи подтверждает платежеспособность и опровергает обвинения в свой адрес.

Отток средств с Binance за семь дней превысил $3,6 млрд. Такую сумму приводят аналитики компании Nansen, однако ее ресурсы мониторят только Ethereum и токены в блокчейне сети ETH. Фактическая сумма того, что пользователи сняли с аккаунтов во время короткой паники, очевидно, выше.

За прошедшие несколько недель в целом наблюдались рекордные показатели вывода активов с криптобирж. Трейдеры, еще не отошедшие от краха биржи FTX в ноябре, при малейших подозрениях о несостоятельности какого-либо игрока, пытаются сохранить криптовалюты в безопасности на локальных или аппаратных кошельках. 13 декабря основателю FTX Сэму Бэнкману-Фриду были предъявлены обвинения в мошенничестве в США.

«Обычное дело»

По данным Nansen, объем выведенных с аккаунтов Binance средств стал самым крупным с июня, когда на рынке наблюдался беспрецедентный обвал, ставшим следствием краха экосистемы Terra/Luna и катализатором затяжного медвежьего периода для криптотрейдеров.

В своем аккаунте в Twitter глава Binance Чанпэн Чжао говорит о меньшей сумме средств, выведенных пользователями с 12 по 13 декабря, настаивая на том, что для биржи это «обычное дело». Чжао часто употребляет в постах термин “FUD” (Fear, Uncertainty and Doubt / «Страх, неуверенность и сомнение»), называя им слухи о несостоятельности, массовые призывы покинуть биржу в соцсетях и статьи ведущих американских СМИ, которые он считает провокационными или заказными.

Одним из факторов, усиливших обеспокоенность пользователей по поводу Binance, стала статья в Reuters о том, что биржа столкнулась с уголовным расследованием в США по подозрению в отмывании денег и нарушении санкций. Binance по официальным каналам опровергла информацию и уточнила детали, а Чжао в очередной раз попросил свою аудиторию не придавать значения еще одной порции FUD.

Binance опровергла информацию Reuters об обвинениях в нарушении санкций США и отмывании средств

«Регуляторы проводят масштабную проверку каждой криптокомпании. Новая индустрия быстро развивается, и Binance демонстрирует приверженность безопасности и соблюдению требований», – говорится в официальном заявлении биржи. За несколько дней до выпуска статьи в Binance поделились, что за текущий год биржа ответила более чем на 47 000 запросов правоохранительных органов.

Еще одним поводом для нарастающей паники вокруг Binance стала временная приостановка вывода средств в USD Coin (USDC), вызванная, по словам Чжао, нерабочими часами банка, проводящего переводы в стейблкоине. Средства в других активах при этом выводились без проблем, а USDC можно было конвертировать в любой из них в кошельке на бирже. Примечательно, что до банкротства FTX в ее официальном аккаунте в Twitter похожим образом говорилось, что «банки закрыты на выходные» в качестве оправдания перед пользователями, которые делали массовые заявки на вывод активов, еще не зная, с чем столкнутся уже через несколько дней.

С официального аккаунта издания Bitcoin Magazine (2,7 млн подписчиков) 13 декабря опубликован призыв выводить биткоины с бирж

Source: Twitter.com

Чжао также уверенно отбивался от тех, кто нагнетает панику. На следующий день по официальным каналам Binance опубликовала, что вывод средств в USDC восстановлен, а другие стейблкоины остались незатронутыми.

Тем не менее, по данным сервиса Chaineye, предложение собственного стейблкоина биржи Binance USD (BUSD) за сутки снизилось на $3 млрд, что составляет почти 18%. Не исключено, что во время паники пользователи конвертировали выведенные с биржи ее нативные стейблкоины в тот же USDC или другие криптовалюты.

Резервы и аудит

Пожалуй, единственной сколько-то обоснованной претензией к Binance можно назвать неполную и в некоторой степени искаженную информацию о недавно опубликованных резервах биржи. В прошлом месяце Binance опубликовала доказательство резервов, заявив, что пользовательские средства на аккаунтах биржи «обеспечены на 101%».

На кошельках, адреса которых опубликовала Binance, на момент публикации хранится криптоактивов на $60 млрд, и это можно в любой момент проверить через Nansen или любой другой сервис, отслеживающий резервы бирж. Однако критики аргументируют тем, что доказательство резервов не дает гарантий обеспечения Binance. Mazars, аудиторская фирма, которую биржа использовала для подтверждения резервов, в пятистраничном отчете заявила, что компания «не выражает мнения или заключения о гарантиях», а процесс проверки фактически является «заранее обговоренной процедурой», нежели полноценным аудитом, о чем прямым текстом говорится в документе.

Глава Binance назвал отток 1 млрд долларов с платформы за сутки «стресс-тестом»

Binance не раскрывает информацию о своих обязательствах, что затрудняет определение ее финансового состояния. По мнению представителей рынка, среди которых, например, глава Kraken Джесс Пауэлл, такой аудит нельзя считать полноценным. Чжао, отвечая на претензии, также относит их к FUD и говорит, что депозиты клиентов обеспечены соответствующими активами, и что Binance не имеет долгов.

Во время трансляции Twitter Spaces 14 декабря Чжао заявил, что обновленный отчет по резервам биржи будет опубликован «в ближайшие недели». После этого он сказал, что не существует настолько мощного по объемам FUD, который бы оказал серьезное давление на Binance.

«Время сиять»

Глава Binance вынужден был обращаться не только к пользователям биржи и многочисленным подписчикам в Twitter, но и к собственным сотрудникам. 13 декабря во внутренней рассылке он предупредил коллег, что пресловутая «криптозима» еще не закончилась, и предстоящие месяцы будут нелегкими.

«Хоть мы и ожидаем, что следующие несколько месяцев будут непростыми, мы пройдем этот сложный период, и мы станем сильнее, пройдя через него», – говорится в служебной записке, опубликованной Bloomberg. В аналогичном письме, текст которого оказался в распоряжении издания The Block, генеральный директор биржи Сoinbase Брайан Армстронг написал, что страх и волатильность на рынке – это «время, чтобы сиять».

Чжао по-прежнему винит крах высокопоставленного конкурента в лице FTX в том, что из-за него Binance подверглась «большому количеству дополнительных проверок и сложных запросов». Во вторник 13 декабря жюри присяжных США предъявило основателю FTX Сэму Бэнкману-Фриду обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества в отношении клиентов и кредиторов биржи, а также в отмывании денег. Ему было отказано в освобождении под залог, и он был помещен под стражу в одно из исправительных учреждений Багамских островов.