Tether блокирует USDT на холодных кошельках. Почему это происходит

Последние дни компания Tether активно пополняет свой черный список адресов, блокируя доступ пользователей к их стейблкоинам USDT. Согласно Dune Analytics, в апреле текущего года компания заблокировала 12 адресов. Это означает, что их владельцы больше не могут совершать никаких операций с USDT. Объясняем, в каких случаях Tether вносит адреса в черный список.

В чем ценность USDT

Tether (биржевой тикер USDT) — один из самых популярных стейблкоинов. По капитализации монета занимает третье место после биткоина и Ethereum (83 млрд долларов, по данным CoinGecko). По суточному объему торгов монета является абсолютным лидером с показателем в 68,8 млрд долларов.

Высокие объемы торгов говорят о популярности актива среди пользователей. USDT используют как для хранения средств, так и в качестве вспомогательного инструмента на криптовалютных биржах. Курс стейблкоина привязан к стоимости американского доллара. Как сообщают разработчики, прямая привязка к курсу доллара возможна за счет наличия резерва, который хранится на счету компании Tether Limited.

Для справки. В 2018 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) заподозрила Tether в неспособности обеспечить резервами стейблкоины на 2,3 млрд долларов.

Несмотря на внимание со стороны регуляторов, монета пользуется огромной популярностью, поскольку она торгуется на всех крупных криптовалютных биржах и обеспечивает владельцам стабильную стоимость средств, которыми они располагают. Именно в обеспечении стабильной стоимости заключается смысл стейблкоинов.

Например, если нужно зафиксировать прибыль от трейдерских операций, но при этом оставить капитал на платформе, пользователь переводит его в USDT и сохраняет столько времени, сколько ему требуется. При этом он может быть уверен, что значимой просадки в цене не произойдет, поскольку стейблкоин будет всегда стоить столько же, сколько стоят доллары. Стейблкоины решают извечную проблему всех криптовалют — волатильность. Биткоин или другая криптомонета может за день опуститься или подняться в цене на несколько десятков процентов.

Краткая история Tether

В 2014 ветераны криптоиндустрии Брок Пирс и Крейг Селлар объединились с предпринимателем Ривом Коллинзом и запустили стартап Realcoin, выпустив одноименную криптовалюту. Проект был разработан на базе биткоина с применением нового протокола Omni Layer. Вскоре был проведен ребрендинг, что привело к созданию компании Tether Limited..

Изначально создатели продвигали такие свойства стейблкоина, как:

• стабильность — стоимость привязана курсу устойчивых фиатных валют, в первую очередь к доллару;
• прозрачность — открытый исходный код и доступность информации по запасам денег в хранилище и на балансе счетов пользователей;
• обеспеченность — по утверждению владельцев компании, USDT обеспечен валютными резервами, а также облигациями и займами;
• высокая скорость транзакций.

В 2015 году Tether Limited выпустила стейблкоин USDT. Почти сразу после появления монета начала торговаться на криптобирже Poloniex. Вскоре был проведен листинг USDT на других крупных биржах.

Постепенно стейблкоин приблизился по популярности к другим цифровым активам и прочно обосновался в топ-5 крупнейших по капитализации криптовалют. Вера населения в доллар и интеграция Tether с криптобиржами обеспечила валюте стабильное положение. Этот резерв удобен для трейдеров и тех, кто пользуется международными платежами. Комиссия на биржах за пополнение счета в USDT и вывод монет минимальная или нулевая, что снижает расходы пользователей при транзакциях.

В 2021-2022 годах репутация стейблкоина снова пошатнулась по причине блокировок кошельков сотен пользователей.

Черный список Tether

Впервые черный список адресов, ныне опубликованный на ресурсе крипто-сообщества dune.com, появился у Tether в 2017 году, когда компания заблокировала USDT на 30 млн долларов, украденные хакерами.

Сейчас в него входит более 630 кошельков, официально заблокированных платформой. Обладатели этих активов не могут совершать никакие операции с заблокированными USDT. По сути на текущий момент монеты потеряны для пользователей.

Что указано в пользовательском соглашении

С юридической точки зрения блокировки со стороны компании полностью легитимны. Такая возможность прописана в пользовательском соглашении, которое владелец USDT принимает, когда покупает монеты. Общий посыл документа состоит в том, что истинным владельцев всех активов Tether выступает компания, а покупатели могут лишь временно пользоваться монетами с разрешения эмитента после заключения двустороннего договора.

Кроме того, компания оставляет за собой право отказать в обслуживании лицам, подозреваемым в попытках сокрытия или краже личности, отмывании денег, перемещении незаконных доходов и состоящим в экономических санкционных списках любого государства. Отказано будет и тем, кто взаимодействует с гражданами и организациями из санкционных списков.

Без средств могут оказаться лица, обвиняемые в торговле инсайдерской информацией, киберпреступлениях, мошенничестве, торговле наркотиками и запрещенными товарами.

Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года

Подробно разбираем все типы криптовалютных кошельков, а также выбираем лучшие хранилища для цифровых активов, исходя из потребностей каждого отдельного пользователя

Читать дальше

Как обезопасить свои средства

Стабильность USDT — качество, которое привлекает пользователей. Однако риск блокировки сводит на нет все преимущества стейблкоина.

Наиболее достойным альтернативным инструментом выглядят алгоритмические стейблкоины, такие как TerraUSD (UST) и Dai (DAI). Они обеспечены не долларами США, а специальным механизмом, который контролирует обращение монет. Это полноценные децентрализованные монеты на основе смарт-контрактов, которые работают без управляющих органов.

Ранее редакция GetBlock Magazine публиковала обзорный материал об алгоритмических стейблкоинах, в котором подробно описан механизм работы таких активов.