Криптобиржи в Нигерии обязали раскрывать данные клиентов и транзакций

Главное:

• Нигерия ввела систему отслеживания криптовалютных операций с привязкой к налоговым и национальным идентификаторам граждан.
• Криптобиржи обязаны передавать властям данные о клиентах, операциях и подозрительных переводах.
• За нарушение требований предусмотрены крупные штрафы и риск потери лицензии.

Нигерия начала усиливать контроль над рынком криптовалют. Власти страны запустили систему отслеживания криптотранзакций и их привязки к конкретным людям в рамках нового Закона об администрировании налогов, принятого в 2025 году.

Реформа синхронизирована с международными правилами. Речь идет о Рамочной программе отчетности по криптоактивам, разработанной Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Она начала действовать с 1 января 2026 года и дает государствам право собирать, анализировать и обмениваться данными о трансграничных операциях с цифровыми активами.

Как власти связывают криптовалюту с реальными людьми

Согласно новому налоговому порядку, криптовалютные операции в Нигерии теперь могут быть напрямую связаны с физическими лицами с помощью двух идентификаторов — TIN и NIN.

TIN (налоговый идентификационный номер) выдается гражданам и компаниям Налоговой службой Нигерии. Он используется для учета налогоплательщиков, контроля соблюдения законодательства и исполнения налоговых обязательств.

NIN — это национальный идентификационный номер, который привязан к биометрическим данным человека, включая отпечатки пальцев и изображение лица. Вся эта информация хранится в государственной базе идентификации.

Все зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов обязаны собирать TIN и NIN своих клиентов и передавать эти данные вместе с информацией о транзакциях. Это позволяет государству отслеживать криптоактивность конкретных людей без сложных и дорогостоящих инструментов анализа блокчейна.

Индия внедрит систему отчетности по криптовалютам с апреля 2027 года

В Министерстве финансов отметили, что законодательные изменения и подготовка системы уже ведутся

Читать дальше

Отдельное внимание уделяется подозрительным операциям. Криптовалютные биржи обязаны заранее выявлять крупные или сомнительные транзакции и сообщать о них как налоговым органам и Нигерийскому подразделению финансовой разведки. Данные о клиентах и их операциях должны храниться не менее семи лет с момента последней активности.

За несоблюдение требований предусмотрены жесткие санкции. В первый месяц нарушения штраф может достигать 10 млн найр (около $7 000), а за каждый следующий месяц — еще 1 млн найр. Кроме того, биржи рискуют временной приостановкой работы или полной потерей лицензии.

Ранее Индия ужесточила KYC для криптоплатформ. FIU обязала биржи подтверждать физическое присутствие пользователя при регистрации через живое селфи с отслеживанием движений глаз и головы.