Крупнейшую корейскую биржу Upbit заподозрили в нарушении AML-правил

Что произошло? Крупнейшую в Южной Корее централизованную криптовалютную биржу (CEX) Upbit заподозрили в нарушении процедур идентификации клиентов (KYC), направленных на борьбу с отмыванием денег (AML). Подразделение финансовой разведки (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) выявило от 500 000 до 600 000 потенциальных нарушений KYC на платформе.

Материал Maeil Business Newspaper

Что еще известно? Предполагаемые нарушения обнаружились в ходе проверки клиентов для принятия решения по вопросу продления бизнес-лицензии Upbit. Было установлено, что биржа позволила открывать счета пользователям, предоставившим нечеткие фотографии удостоверений личности, которые исключали возможность проведения идентификации.

Платформе грозят штрафы в размере 100 млн корейских вон ($71 500) за каждый выявленный случай. Кроме того, она может столкнуться с проблемами при продлении лицензии.

Согласно местному законодательству, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны устанавливать строгие процедуры KYC.

В июне в стране также вступил в силу закон о защите криптоинвесторов, по которому биржи обязаны хранить клиентские средства отдельно от собственных, обеспечить резервами депозиты клиентов на 100% и иметь страховой фонд на случай взлома или кризиса.

Тогда же власти запустили систему мониторинга криптобирж в режиме реального времени для отслеживания мошеннической деятельности.

Позднее в Минфине сообщили, что биржи также обяжут передавать данные о криптотранзакциях налоговым и финансовым регуляторам.

Что касается Upbit, обвинения в ее адрес прозвучали всего через месяц после того, как FCS начала расследовать деятельность биржи на предмет нарушения антимонопольного законодательства.

Интерес регулятора вызвали тесные отношения Upbit с K-Bank, который местные власти уже давно тщательно изучают из-за его криптобизнеса. На ноябрь 2023 года до 70% депозитов K-Bank были связаны с криптовалютой.

В середине октября K-Bank отозвал свое предложение первичного публичного размещения акций (IPO) на 732 млн долларов в Сеуле на фоне опасений по поводу завышенной оценки бизнеса и зависимости от криптофирм в плане финансирования. IPO стало бы крупнейшим в Южной Корее с 2022 года.

По данным аналитика Колина Ву, в октябре спотовый объем торгов на Upbit вырос на 4,3% и достиг 47,52 млрд долларов. Посещаемость сайта выросла на 21% и составила 5,8 млн. 96% трафика поступает из Южной Кореи, еще по 0,4% приходится на США и Вьетнам.