​Россияне стали чаще покупать чужие аккаунты на криптобиржах для обхода санкций

Что произошло? Клиенты криптобирж из России все чаще покупают учетные записи для обхода блокировок. В беседе с журналистами «‎Коммерсанта» эксперты сообщают, что количество предложений о продаже верифицированных кошельков на торговых платформах выросло в два раза по сравнению с началом 2022 года. Они также предупредили, что эти услуги ненадежны, поскольку реальный владелец аккаунта может вернуть к нему доступ. Стоимость аккаунтов колеблется от $50 до $300 в зависимости от наличия верификации (KYC).

Материал «‎Коммерсанта»

Что говорят эксперты? Сотрудник группы анализа угроз ИБ Positive Technologies Николай Чурсин рассказал, что средняя стоимость учетных данных аккаунтов (логин и пароль) составляет $50. При наличии QR-кода для двухфакторной аутентификации, полного пакета удостоверяющих документов, почты и файлов cookie стоимость составит ~$300.

Цена зависит от страны и даты регистрации аккаунта (чем он старше, тем выше стоимость), а также от истории активности, пояснил эксперт группы анализа внешних цифровых угроз «Инфосистемы Джет» Дмитрий Богачев. Глава Match Systems Андрей Кутьин добавил, что обычно стартовый пакет содержит в себе данные для входа в учетную запись, резервные средства получения доступа, реквизиты для получения СМС и паспорт номинала.

После ужесточения санкций ЕС многие криптосервисы начали блокировать клиентов из РФ или препятствовать выводу средств на карты российских банков. Однако к покупке чужих аккаунтов прибегают не только обычные трейдеры, но и злоумышленники. Ввиду роста количества взломов криптопроектов централизованные биржи (CEX) являются «отличным средством для отмывания любых грязных активов», отметил сооснователь BerezkaDAO и Weezi Роман Кауфман.

По словам юристов, с точки зрения российского законодательства говорить об ответственности за подобные действия сложно. Адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде объяснила, что рамках применения ст. 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем») это теоретически возможно, но с очень большим количеством оговорок и сопутствующих действий, например, вывод с криптобиржи на банковский счет.

Директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский заявил, что сам факт покупки чужого аккаунта не формирует состава нарушения или преступления, поскольку он не является имуществом, в отличие от криптовалюты, уточнив, что цифровые активы по нынешним законам признаются имуществом, соответственно, при совершении сделок с ними необходимо уплачивать НДФЛ.

В декабре 2022 года в даркнете появились услуги по возвращению заблокированных криптоактивов россиян. Эксперты подчеркивают, что при обращении за данной услугой существенно возрос риск столкновения с мошенниками.