World Liberty Financial хочет стать национальным банком США

Главное:

• World Liberty Financial при поддержке семьи Трампа подала заявку на получение национальной банковской лицензии в США.
• Компанию ждет длительная и строгая проверка со стороны регуляторов, включая анализ капитала, управления и соблюдения финансовых требований.

Компания World Liberty Financial (WLFI), которую поддерживают представители семьи Дональда Трампа, подала заявку на получение национальной банковской лицензии в США. Заявка запустила длительную процедуру проверки в Управлении контролера денежного обращения (OCC), которая может занять до полутора лет и повлиять как на финансовый рынок, так и на политическую сферу.

WLFI планирует работать как цифровой банк и предлагать стандартные розничные услуги: расчетные и сберегательные счета, потребительские и коммерческие кредиты. Компания заявляет, что ориентируется на малый бизнес и частных клиентов, а также располагает капиталом выше минимальных требований. Регулятору предстоит оценить бизнес-модель, управленческую команду, устойчивость финансовой структуры и систему управления рисками.

Проверки, риски и политический фактор

Процесс лицензирования будет особенно жестким из-за структуры собственности. OCC проверит всех ключевых акционеров и руководителей, включая финансовую историю и деловые связи семьи Трампа. Отдельное внимание уделят разделению банковской деятельности и политики, а также соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег (AML), банковской тайне и кибербезопасности.

После кризиса 2008 года новые банковские лицензии в США выдаются редко, однако рост финтех-компаний постепенно меняет подход регуляторов. Заявка WLFI выделяется тем, что сочетает цифровую модель с поддержкой влиятельной политической семьи. Подобные проекты в прошлом часто сталкивались с затяжными проверками или отказами.

Если лицензию одобрят, WLFI может стать заметным игроком на рынке и усилить финансовые позиции бизнес-структур семьи Трампа. Кроме того, эксперты обсуждают возможное влияние на финансирование политических кампаний, включая обслуживание счетов доноров и комитетов. Сторонники идеи считают, что банковский надзор обеспечит прозрачность, критики — опасаются конфликта интересов, даже при формальном соблюдении закона.