Alloy от Tether: объединение золота и доллара

Компания Tether, выпускающая крупнейший по капитализации стейблкоин USDT, объявила о создании синтетического доллара, обеспеченного токенизированным золотом XAUТ (Tether Gold). Новый актив под названием aUSDT создан на платформе Alloy by Tether. В разработке принимали участие Moon Gold NA S.A. de C.V. и Moon Gold El Salvador S.A., члены Tether Group.

Комментарии разработчиков

Alloy — это открытая платформа для создания обеспеченных синтетических цифровых активов, которая вскоре станет частью новой платформы компании для токенизации. Ожидается, что она будет запущена в конце 2024 года.

В пресс-релизе указано, что с помощью Alloy можно создавать привязанные активы, включая потенциально доходные продукты. Платформа за счет стратегий стабилизации, таких как чрезмерное обеспечение ликвидными активами и пулы ликвидности на вторичном рынке, позволяет сохранять стабильную стоимость производной монеты относительно ее базового актива.

Глава Tether Паоло Ардоино компании добавил:

«Alloy by Tether представляет класс цифровых активов, обеспеченных золотом и привязанных к базовой фиатной валюте. Хотя механизм стабилизации отличается от традиционных вариантов, таких как USDТ, это инновационное решение знаменует собой захватывающую веху, и мы с нетерпением ждем, как оно будет взаимодействовать с остальной частью рынка. Более того, мы планируем сделать эту инновационную технологию доступной в нашей будущей платформе токенизации цифровых активов».

Криптоаналитик Вилли Ву назвал запуск токена «гениальной бизнес-идеей»:

«Вместо того, чтобы выпускать USDT и зарабатывать на доходности казначейских векселей, компания может выпустить aUSDT, зарабатывая на золоте. В долгосрочной перспективе золото приносит 8%, по сравнению с казначейскими векселями с доходностью 0-5%».

Как выпускать токен?

Пользователи могут создавать токены aUSDT, используя XAUT в качестве обеспечения. Это позволяет совершать цифровые транзакции, платежи и денежные переводы с помощью актива с привязкой к доллару США без необходимости продавать золотые стейблкоины XAUT.

В ближайшее время aUSDT будет работать только на блокчейне Ethereum. Пользователи могут выпускать (минтить) aUSDT, внося XAUT через смарт-контракт. По мнению разработчиков, такой инновационный подход обеспечивает сочетание традиционных инвестиций в золото и современных цифровых транзакций.

Стоимость XAUT привязана к унции золота. Согласно данным агрегатора CoinGecko, на момент написания материала капитализация Tether Gold составляет 574,74 млн долларов, а стоимость актива находится на отметке $2331,51. Физическое золото, которое обеспечивает XAUT, хранится в швейцарских банках.

aUSDT – не первооткрыватель?

aUSDT от Tether — не первый синтетический доллар, который увидел криптовалютный мир. До его запуска уже были попытки разработчиков создать актив, который можно было бы применять в реальной жизни. В августе 2022 года платформа платежных решений Galoy представила синтетический доллар на основе биткоина под названием Stablesats в сети Lightning.

Однако широкую известность данный тип активов приобрел лишь в феврале 2024 года, когда стартап Ethena Labs представил свой USDe, обеспеченный Ethereum и привязанный к доллару. С марта по май капитализация актива выросла более чем на 300%, в результате чего он поднялся на четвертое место рейтинга стейблкоинов.

Asymmetry представила вариацию концепции с алгоритмически сбалансированным синтетическим долларом afUSD в начале июня 2024 года.

Tether добился существенного финансового успеха со стейблкоином USDT: за I квартал 2024 года компания получила прибыль в размере 4,5 млрд долларов. Запуск синтетического доллара aUSDT с обеспечением в золотых стейблкоинах XAUT представляет собой еще одну веху в расширении предложений компании. Наряду с этими активами она выпускает стейблкоины EURT (евро), CNHT (офшорный китайский юань) и MXNT (мексиканский песо).

Используя платформу Alloy, пользователи могут получить доступ к цифровому активу, который сочетает в себе стабильность доллара США со стоимостью физического золота.