Сенаторы США представили законопроект об усилении надзора за криптокомпаниями

Что произошло? Двухпартийная группа Сенаторов США представила законопроект по борьбе с отмыванием денег с помощью цифровых активов. Документ предполагает включение поставщиков криптоуслуг, в том числе валидаторов и сервисы криптокошельков, в категорию финансовых учреждений. Также он обяжет отчитываться перед Налоговой службой (IRS) о транзакциях на сумму свыше $10 000.

Текст документа

Что еще известно? В соответствии с документом компании должны будут предоставлять отчеты о переводах свыше $10 000 в криптоактивах через офшорные счета, а также сообщать о любой подозрительной деятельности, имеющей признаки отмывания средств или уклонения от уплаты налогов.

Кроме того, в случае одобрения законопроекта Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) должна будет осуществлять проверки личности (KYC) пользователей криптоматов и их контрагентов, о росте популярности таких устройств среди мошенников еще в 2022 году заявили в ФБР. KYC также должны будут проводить поставщики некастодиальных криптокошельков.

Первоначальная версия документа была представлена в декабре 2022 года. Его соавторами являются демократы Элизабет Уоррен и Джо Манчин, а также республиканцы Роджер Маршалл и Линдси Грэхем. Уоррен известна своим крайне негативным отношением к цифровым активам, в рамках своей предвыборной президентской кампании 2024 года она объявила о создании «антикриптовалютной армии».

Представляя новую версию законопроекта, чиновница отметила, что криптовалюты стали предпочтительным платежным средством для стран под санкциями, наркобаронов, мошенников и хакеров-вымогателей.

«Это самый жесткий из предложенных законопроектов о борьбе с криптопреступностью и предоставлении регуляторам инструментов для остановки потока криптовалют к недобросовестным игрокам рынка», — заключила Уоррен.

Финансовый комитет Палаты представителей США одобрил законопроекты о крипторегулировании

Как отмечают чиновники, документы призваны устранить отставание США в разработке нормативно-правовой базы для отрасли

Читать дальше

При этом, по данным специалистов аналитической компании Chainalysis на конец июня, приток криптовалют в незаконные организации, исключая подсанкционные, снизился на 65% с начала года.

Ранее Уоррен также выступила соавтором инициативы о выделении из военного бюджета средств на борьбу с отмыванием денег в криптовалюте за счет ужесточения регулирования бирж и запрета анонимных валют и микшеров транзакций.