Минфин США заявил о повышенном риске мошенничества с использованием криптоматов

Что произошло? Отдел Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) призвал учреждения проявить бдительность в отношении операций, связанных с криптовалютными банкоматами. Такие устройства зачастую используются мошенниками для отмывания доходов от наркоторговли и задействуются в схемах, нацеленных на пожилых людей, говорится в обращении.

Обращение FinCEN

Что еще известно? FinCEN, чьей задачей является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), направил банкам и другим финансовым учреждениям уведомление с просьбой сообщать о подозрительной деятельности, связанной с криптоматами.

В FinCEN сослались на сообщения Управления Минюста по борьбе с наркотиками (DEA) о том, что преступные организации, такие как Картель нового поколения Халиско, все чаще используют криптобанкоматы.

Минюст США изъял $2 млн в криптовалюте у террористов ХАМАС. Как это было

Американские власти вскрыли инфраструктуру компании BuyCash, которая оказала финансовую поддержку ближневосточным террористическим организациям

Читать дальше

При этом сами операторы таких устройств зачастую не проводят идентификацию клиентов (KYC), а также не имеют механизмов внутреннего контроля и реагирования на запросы правоохранительных органов, пишут в FinCEN.

В феврале сенатор-демократ от штата Иллинойс Ричард Дурбин внес законопроект, устанавливающий требования к операторам криптобанкоматов, включая лимиты на сумму транзакций и предоставление потребителям четких предупреждений о возможном мошенничестве.

В Австралии жертва мошенничества с криптоматами потеряла свыше $280 000

Всего полиция в ходе расследования выявила свыше 90 жертв преступной схемы

Читать дальше

В июле Минюст Новой Зеландии в рамках ужесточения системы AML/CFT полностью запретил криптоматы, а в июне австралийский регулятор AUSTRAC ввел лимит на внесение и снятие наличных в криптоматах и обязал операторов размещать предупреждения о рисках мошенничества, усилить мониторинг транзакций и KYC-процедуры. В обоих случаях причиной ужесточений стал рост числа случаев мошенничества.

В мае губернатор штата Аризона Кэти Хоббс подписала закон об ужесточении регулирования криптоматов, который вводит лимиты на сумму транзакций и обязывает операторов размещать предупреждения о мошенничестве, выдавать квитанции с хэшами транзакций и адресами кошельков, а также использовать инструменты блокчейн-аналитики.

В свою очередь в июне румынская государственная почтовая компания Posta Romana в партнерстве с криптобиржей BTR Exchange начала устанавливать криптоматы в своих отделениях.