Европарламент одобрил запрет микшеров и анонимных криптовалют

Для вступления законопроекта в силу он должен быть одобрен министрами финансов стран-участниц блока

25.04.2024 - 12:55

322

5 мин

Что произошло? Европарламент окончательно одобрил постановление о борьбе с отмыванием денег, которое обяжет криптофирмы собирать больше данных о пользователях и их транзакциях, усилить мониторинг некастодиальных кошельков и отказаться от инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры и анонимные криптовалюты.

Материал DL News

Что еще известно? Постановление является частью более широкого пакета мер, обновляющего подход ЕС к борьбе с отмыванием денег, Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Оно затрагивает финансовые и кредитные учреждения, а также поставщиков криптоуслуг в 27 странах блока, ужесточая требования по сбору идентификационных данных клиентов.

Согласно постановлению, с 2026 года Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), новое агентство ЕС во Франкфурте, будет осуществлять надзор за соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и непосредственно контролировать наиболее подверженные риску учреждения. Однако для вступления в силу постановление также должно быть утверждено министрами финансов стран-участниц ЕС.

Регулятор ЕС заявил о рисках высокой концентрации на крипторынке

Согласно отчету ESMA, 90% криптоторговли приходится на 10 бирж

Поставщики криптоуслуг должны будут идентифицировать и проверять пользователей, отслеживать транзакции и запрашивать дополнительную информацию об отправителях и получателях. Требование затрагивает в том числе некастодиальные кошельки, которые предоставляют пользователям полный и единоличный контроль над средствами. В постановлении такие сервисы называются «self-hosted wallets».

При этом постановление не затронет поставщиков, которые разрабатывают ПО для некастодиальных кошельков, таких как MetaMask.

Более ранняя версия законопроекта предусматривала также ограничения на средства, которые продавцы могли бы принимать с некастодиальных кошельков, но в окончательную версию они не вошли из-за лоббистских усилий отрасли.

Законопроект также запрещает инструменты, обеспечивающие анонимность. Так, криптосервисы не смогут предлагать пользователям в ЕС анонимные криптовалюты, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC).

Kraken проведет делистинг анонимной валюты Monero в Ирландии и Бельгии

Полная поддержка актива будет прекращена на платформе 10 июня

Также запрещается предложение услуг по смешиванию криптовалют, направленных на сокрытие истории транзакций и происхождения активов.

Помимо этого, для осуществления криптопереводов на сумму до 1000 евро пользователей обяжут проходить базовую процедуру идентификации (KYC). При транзакциях свыше этой суммы криптофирмы будут вынуждены применять меры комплексной проверки клиентов. Примечательно, что в рамках тех же мер анонимная оплата наличными возможна на сумму до 10 000 евро.

Автор: