Сенаторы США предложили регулировать DeFi-протоколы как банки
Законопроект призван «бороться с ростом преступности, связанной с криптовалютами»

20.07.2023 - 10:25
1339
4 мин
0
Что произошло? Сенаторы США представил законопроект, предусматривающий жесткие требования по борьбе с отмыванием денег (AML) для протоколов децентрализованных финансов (DeFi). Его авторами являются члены банковского комитета Джек Рид, Майк Раундс, Митт Ромни и Марк Уорнер. Документ требует от DeFi-протоколов введения банковского контроля над пользовательской базой. Он призван «бороться с ростом преступности, связанной с криптовалютами, и перекрыть возможности для отмывания денег и уклонения от соблюдения санкционных мер, которые имеют решающее значение для национальной безопасности США».
Что еще известно? Отличительной особенностью DeFi-платформ является отсутствие посредников, транзакции проводятся в открытых блокчейнах на основе смарт-контрактов. Чтобы обойти эту проблему с регулированием, сенаторы предлагают предъявлять требования по соблюдению законодательства «любому, кто контролирует DeFi-протокол или предоставляет приложение для его использования». Вероятно, речь идет о группах, которые создают интерфейсы для смарт-контрактов протоколов.
«Если никто не контролирует DeFi-протокол, то в качестве подстраховки каждый, кто инвестирует в его разработку более 25 млн долларов, будет нести ответственность по этим обязательствам», — говорится в законопроекте.
Контролирующие организации должны будут проверять и собирать информацию о своих клиентах, поддерживать AML-программы, сообщать правительству о подозрительной деятельности, а также блокировать использование протокола лицами, находящимися под санкциями.
Законопроект также устанавливает требования к верификации личности (KYC) в криптоматах. На 20 июля в США насчитывается 30 949 таких устройств. Кроме того, расширяются полномочия Минфина по проверке лиц, предположительно отмывающих деньги в нетрадиционных финансовых системах, включая криптовалюты.

ЦБ Грузии начнет отслеживать AML-соответствие криптокомпаний
Поставщики услуг виртуальных активов попадут под надзор регулятора 1 сентября
При этом в апреле Минфин США уже анонсировал ужесточение регулирования DeFi. Чиновники подчеркнули, что такие платформы имеют конечных бенефициаров, которых следует обязать соблюдать законодательство, в том числе в сфере AML. Глава Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер также заявил, что большинство DeFi-платформ в действительности централизовано вокруг нескольких операторов.
Полезный материал?
Рынки
Аналитики банка JPMorgan полагают, что актив продолжит сталкиваться с давлением в условиях растущей конкуренции
6 февр. 2025 г.
Рынки
Взломщик использовал аккаунт для продвижения скам-токенов MEOW и DCOIN
6 февр. 2025 г.
Рынки
Операционные расходы компании выросли на 693% за год и достигли 1,103 млрд долларов
6 февр. 2025 г.
Крипторегулирование
Глава группы Хестер Пирс раскритиковала подход к регулированию, сформированный бывшим председателем Гэри Генслером
5 февр. 2025 г.
Происшествия
Этот статус сохранялся за первой криптовалютой с сентября 2021 года, однако был отменен из-за давления МВФ
3 февр. 2025 г.
Рынки
Для интеграции будет использоваться сеть Taproot Assets
31 янв. 2025 г.