“Интеллект соответствует богатству”: Как пирамида Xinkangjia DGCX заработала $1,8 млрд

В июне 2025 года платформа инвестиций Xinkangjia DGCX прекратила деятельность и отключила вывод средств. Оказалось, что компания, работающая как финансовая пирамида, похитила более 13 млрд юаней ($1,8 млрд). GetBlock AML Research объясняет, как более двух миллионов человек оказались обмануты мошенниками.

Как создавали Xinkangjia DGCX

Впервые данные о компании Xinkangjia появляются в общедоступных реестрах в 2019 году. Тогда организация продала неназванной компании оборудование для фильтрации масла на сумму 200 тыс. юаней. Спустя время Xinkangjia использовала эту сделку и переквалифицировала ее в “пятилетнее соглашение о стратегическом сотрудничестве с PetroChina”. В 2021 году была образована новая дочерняя структура Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd. В мае 2023 года была запущена биржа данных Xinkangjia DGCX, которая позиционировалась как “филиал Дубайской золото-товарной биржи (DGCX) в Китае”.

Анонс Xinkangjia DGCX о ее связи с Дубайской золото-товарной биржей”

Xinkangjia DGCX сразу после образования объявила о партнерстве с несколькими государственными предприятиями, такими как PetroChina и COSCO Shipping. Мошенники использовали поддельные контракты, письма и скриншоты, чтобы подтвердить сотрудничество с крупными правительственными организациями. В то же время Дубайская золото-товарная биржа (DGCX) опровергала открытие своего филиала в Китае.

Как работала пирамида

Реферальный механизм. Xinkangjia DGCX использовала многоуровневую систему привлечения новых членов. Чтобы получить стать участником пирамиды нужно было пригласить в нее 3 человека. За каждого привлеченного новичок получал по $10. Для получения 10 уровня (максимального) требовалось не менее 50 прямых рефералов и не менее 20 000 косвенных рефералов. Участник пирамиды 10 уровня получал $150 за каждого реферала и ежемесячную зарплату в размере $12 000.

Реферальная структура Xinkangjia DGCX

Имитация торговли. На сайте Xinkangjia DGCX размещались информация о торгах различными активами. Компания утверждала, что предоставляет данные и торговую инфраструктуру международным корпорациям.

Обещание высокой доходности. Xinkangjia DGCX утверждала, что использует большие данные для высокочастотной торговли фьючерсами на нефть, золото и валюту. Компания утверждала, что с помощью ее сервисов инвесторы смогут ежедневно зарабатывать 2% от вложений. Платформа регулярно публиковала фейковые скриншоты о выводы больших сумм, чтобы стимулировать приток новых клиентов.

Усложнение вывода. Xinkangjia DGCX регулярно вводила новые ограничения для вывода средств с платформы. Незадолго до своего закрытия пирамида имела следующие ограничения: оплата 10% налога на сумму вывода, очередь на 30 рабочих дней, если сумма вывода превышала 100 000 юаней, минимальная сумма вывода - 100 USDT.

Маркетинговые уловки. Для привлечения новых рефералов Xinkangjia DGCX регулярно вводила новые маркетинговые акции. Незадолго до прекращения деятельности платформа запустила новую рекламную кампанию “Вложите 500 000 долларов и получите Tesla”.

Чем все закончилось

Xinkangjia DGCX использовала модель финансовой пирамиды с многоуровневой маркетинговой структурой (MLM). Мошенники убеждали пользователей, что те могут получить высокий доход при правильном инвестировании в цифровые активы. Платформа принимала от жертв стейблкоины, а затем аккумулировала их в своей сети адресов. Когда Xinkangjia DGCX прекратила деятельность, в мессенджерах распространилось сообщение от руководителя пирамиды:

“Здравствуйте, товарищи! Это господин Хуан. Я уже за границей. Интеллект каждого человека соответствует его богатству. Поскольку ваше богатство не соответствовало вашему интеллекту, мне пришлось исправить это несоответствие. Я просто отнял у вас то богатство, которое не соответствовало вашему IQ. Надеюсь, вы сможете поблагодарить меня за это — будьте благодарны. Запомните урок, который я вам преподал”, — написал руководитель Xinkangjia DGCX.

Скриншот сообщения от руководителя пирамиды

За 48 часов до прекращения деятельности кошельки Xinkangjia DGCX начали переводить все средства на Tornado Cash. После этого активы перенаправлялись на фиктивную организацию, зарегистрированную на Каймановых островах.

Ончейн-структура пирамиды

Источником средств в большинстве случаев выступают централизованные биржи. С бирж стейблкоины USDT направлялись на первичные кошельки пирамиды, предназначенные для сбора средств. В некоторых случаях, когда жертвы не могли самостоятельно приобрести USDT и отправить их на адреса для сбора средств, мошенники платно предоставляли услугу покупки стейблкоинов.

Перемещение средств на кошельки для хранения активов. Визуализация: MistTrack

Первичные кошельки для сбора средств отправляли криптовалюту на специальные адреса для хранения, которые отличаются тем, что имеют большое количество входящих транзакций и малое количество исходящих транзакций. Всего было обнаружено более 800 000 адресов, которые пирамида использовала в операционной деятельности.