Оператора криптоматов в США обвинили в содействии мошенничеству

Главное:

• Генеральная прокуратура Вашингтона подала в суд на Athena Bitcoin.
• Компания взимала с клиентов скрытую комиссию в размере до 26% за транзакцию.
• Средний возраст жертв — 71 год, а средний убыток за транзакцию — $8000.

Генеральная прокуратура Вашингтона, округ Колумбия, подала в суд на оператора криптоматов (ATM) Athena Bitcoin. В иске утверждается, что компания получает прибыль от мошеннических операций и взимает скрытые комиссии за депозиты. По словам прокурора Брайана Швалба, 93% средств, внесенных за первые пять месяцев работы, принадлежали жертвам мошенников:

«Athena знает, что ее банкоматы используются преимущественно мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы продолжать получать существенные комиссии за транзакции».

ФБР сообщает: в 2024 году поступило почти 11 000 жалоб на мошенничество через ATM, а убытки превысили 246 млн долларов. В 13 штатах США, включая Аризону, Колорадо и Мичиган, ввели ограничения на транзакции, чтобы снизить потенциальный ущерб от мошенничества с криптовалютными банкоматами.

Athena получает прибыль от скрытых комиссий

В судебном иске ведомство Швалба утверждало, что Athena взимала с клиентов комиссию в размере до 26% за транзакцию, при этом не указывая ее на каком-либо этапе процесса. Прокуроры уверены, что Athena вводила пользователей в заблуждение, ссылаясь на «маржу за транзакционный сервис» в своих Условиях обслуживания, где слово «комиссия» не упоминалось.

С мая по сентябрь 2024 года Athena «присвоила сотни тысяч долларов в виде скрытых комиссий». Жертвами мошенничества чаще всего становились пожилые люди: средний возраст пострадавших составил 71 год, а средний убыток за транзакцию — $8000.

По данным CoinATMRadar, в настоящее время в США установлено 26 850 криптобанкоматов. Лидером остается Bitcoin Depot — 27,6%, за ним следуют CoinFlip (13,6%) и Athena (13%).

Источник: coinatmradar.com

Ранее отдел Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) призывал учреждения проявить бдительность в отношении операций, связанных с криптовалютными банкоматами.