В США начали расследование против операторов биткоин-банкоматов

Главное:

• Генпрокуратура Миссури начала расследование в отношении операторов биткоин-банкоматов из-за роста мошеннических схем.
• Злоумышленники вынуждают людей переводить деньги через криптобанкоматы, представляясь государственными служащими.
• Ущерб от таких схем исчисляется миллионами долларов, а власти требуют усилить контроль и защиту пользователей.

Генеральный прокурор штата Миссури Кэтрин Ханауэй начала проверку компаний, которые управляют биткоин-банкоматами. Поводом стали многочисленные жалобы жителей штата: такие устройства все чаще используются в мошеннических схемах. В центре внимания — комиссии, которые взимаются с пользователей, и роль криптокиосков в переводе средств преступникам.

Генпрокуратура уже направила пять официальных запросов о проведении гражданского расследования операторам криптобанкоматов, работающим на территории Миссури. В список попали CoinFlip, RockItCoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin и Byte Federal. От компаний требуют раскрыть информацию о размере комиссий, порядке проведения операций и внутренних мерах по защите клиентов от мошенничества.

Оператора криптоматов в США обвинили в содействии мошенничеству

93% поступивших средств были внесены жертвами мошенников

Читать дальше

По словам представителей ведомства, цель расследования — выяснить, не нарушают ли действия операторов законы штата о защите прав потребителей. Особое внимание уделяется тому, насколько понятно клиентам объясняются риски и реальные затраты при использовании биткоин-банкоматов.

Как мошенники используют биткоин-банкоматы

Ханауэй заявила, что ее офис получил множество сообщений о схемах, в которых злоумышленники давят на людей и требуют срочно перевести деньги через криптобанкоматы. Часто мошенники представляются полицейскими, сотрудниками судов или других государственных структур. Жертв убеждают, что перевод нужно сделать немедленно, иначе будут серьезные последствия. Генпрокуратура призвала всех, кто столкнулся с подобными случаями, незамедлительно сообщать об этом властям.

Проблема выходит далеко за рамки одного ведомства. Полиция Кирквуда ранее предупреждала, что мошенники убеждают жителей снимать наличные и вносить их в биткоин-банкоматы. В одном из случаев человек потерял $26 000 всего за одну операцию. Власти округа Клей сообщили, что за два года жители потеряли более $3 млн через такие устройства, пострадали свыше 150 человек.

На федеральном уровне ситуация выглядит еще серьезнее. По данным ФБР, в 2024 году убытки от криптомошенничества в США превысили $5,8 млрд. В Федеральном резервном банке Канзас-Сити отмечают, что преступники часто используют QR-коды, привязанные к личным кошелькам, из-за чего вернуть украденные средства становится практически невозможно.