Минфин США предложил дать криптоплатформам право замораживать подозрительные средства

Главное:

• Минфин США предложил закон о временной блокировке подозрительных криптотранзакций.
• Платформы смогут удерживать средства во время расследований.
• Инициатива обсуждается в рамках закона GENIUS о стейблкоинах.

Министерство финансов США предложило Конгрессу рассмотреть специальный закон, который позволит криптоплатформам временно блокировать подозрительные цифровые активы. Речь идет о так называемом «hold law» — механизме, позволяющем приостанавливать операции во время расследований.

Инициатива изложена в отчете Минфина о технологиях противодействия финансовым преступлениям с использованием цифровых активов, подготовленном в рамках закона GENIUS, регулирующего рынок стейблкоинов.

Согласно предложению, криптоплатформы смогут временно удерживать активы, если есть подозрение, что они связаны с незаконной деятельностью. Такая мера должна дать правоохранительным органам время получить необходимые судебные ордера и предотвратить перевод средств через другие сервисы.

Существуют ли «грязные» USDT? Детально разбираемся в вопросе

Каким статусом обладают стейблкоины USDT, замешанные в преступной деятельности? И каким образом Tether борется с незаконным оборотом своих монет? Рассказываем в этой статье

Читать дальше

Почему власти считают меру необходимой

По словам экспертов, криптобиржи уже способны выявлять подозрительные транзакции с помощью аналитики блокчейна, однако у них не всегда есть четкие правовые основания для временной блокировки средств.

Сейчас платформы часто оказываются перед выбором: позволить переводу пройти или заморозить средства, рискуя юридическими последствиями. Новый закон должен создать правовую основу, которая позволит временно удерживать активы до завершения проверки.

В то же время юристы отмечают возможные правовые сложности. Например, правила прозрачности могут требовать уведомлять пользователя о блокировке средств, тогда как нормы отчетности о подозрительных операциях запрещают раскрывать детали расследования. Это может создать правовую неопределенность.

Как 2025 год изменил крипторынок и AML-стандарты: итоговый годовой отчет

Год назад мало кто мог представить, какие события произойдут на крипторынке в 2025 году. Этот период стал поворотным для индустрии, поскольку теперь многие правила регулирования будут изменены

Читать дальше

Тем не менее сторонники инициативы считают, что такой механизм поможет быстрее реагировать на мошенничество и отмывание средств, поскольку криптовалютные транзакции проходят значительно быстрее традиционных банковских переводов.