История одного неуспеха: как отмыть $123 млн с помощью крипты и сесть в тюрьму

В Австралии вскрыли масштабную схему по отмыванию незаконных доходов при помощи криптовалют. GetBlock AML Research объясняет, как преступникам удалось легализовать более $123 млн.

В расследовании, которое продолжалось более 18 месяцев, участвовали Австралийская федеральная полиция, полиция Квинсленда, Австралийская комиссия по уголовной разведке и многие другие ведомства. Расследование началось еще в декабре 2023 года, когда были обнаружены подозрительные транзакции.

Совместная группа под названием Queensland Joint Organized Crime Taskforce (QJOCTF) отслеживала движение денег одного из участников преступной сети и выяснила, что это часть крупной и хорошо организованной схемы отмывания средств с использованием подставных компаний и криптовалют. По данным властей, всего через эту схему прошло около 123 миллионов долларов. В итоге все эти деньги были переведены в криптовалюту.

Прежде чем разбираться, как именно все работало, стоит объяснить, что такое отмывание денег.

Отмывание денег — это процесс, при котором преступные доходы маскируются под легальные. Делается это для того, чтобы преступники могли спокойно пользоваться добытыми средствами, не привлекая внимание властей.

Обычно это происходит в три этапа. Первый этап — «размещение» нелегальных денег в финансовой системе. Для этого используют разные методы. Например, «смерфинг»: большие суммы разбивают на мелкие и вносят на счета, чтобы избежать проверки. Другой способ — «смешивание», когда грязные деньги подмешиваются к легальным доходам, чаще всего через бизнесы с наличными. Также используют фиктивные счета и завышенные накладные, чтобы создать видимость законных сделок.

Второй этап — «слоение». Деньги переводят между счетами и странами или превращают в другие формы активов. Все это нужно, чтобы окончательно запутать следы.

Третий этап — «интеграция». Когда деньги уже выглядят чистыми, их возвращают владельцам. На них покупают недвижимость, роскошь или снова переводят в криптовалюту.

Чтобы бороться с этим, многие страны придерживаются международных стандартов FATF. Среди них — проверка клиентов, обязательные сообщения о подозрительных транзакциях и жесткие правила для криптобирж.

По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, в 2024 году по миру отмыли до 5,54 трлн долларов. Это около 5% всей мировой экономики.

Как австралийская группировка использовала автосалоны и крипту для отмывания денег

Хотя в итоге схема провалилась, австралийские мошенники построили многоступенчатую систему, чтобы обойти законы о борьбе с отмыванием денег.

Главным звеном была охранная компания по перевозке наличных. Она использовала курьеров, чтобы забирать деньги в тайных местах в разных городах и везти их в Квинсленд.

После этого компания должна была доставить деньги в свои подставные фирмы. Для этого использовались бронированные автомобили, чтобы нелегальные деньги смешивались с легальными, не вызывая подозрений.

Затем деньги поступали в автосалон классических машин. У него было множество банковских счетов. Такой бизнес идеально подходит для отмывания, ведь автосалоны часто работают с крупными наличными суммами и легко могут скрыть незаконные доходы среди реальных продаж.

Далее автосалон смешивал грязные деньги с легальными доходами при внесении на счета. Потом их перегоняли между разными счетами, чтобы замести следы. После этого часть средств уходила в рекламную компанию, которая тоже входила в сеть.

Последний этап выполняла рекламная компания. Она переводила часть денег в криптовалюту, чтобы еще больше усложнить отслеживание. В конечном итоге средства попадали к конечным получателям — в крипте или через сторонние фирмы.

Последствия австралийского расследования

Когда схема стала ясна, власти быстро начали обыски и задержания. В июне 2025 года QJOCTF провела обыски в 14 домах и компаниях Квинсленда. Было изъято криптовалюты на 170 тысяч долларов, 30 тысяч наличными, а также документы и техника.

Полиция заморозила 17 объектов недвижимости, машины и средства на разных счетах. Общая сумма арестованного имущества составила около 21 миллиона долларов. Обвинения предъявили четырем людям: директору и управляющему охранной компании, мужчине, связанному с рекламной фирмой, и владельцу автосалона.

Все они обвиняются в отмывании преступных доходов и подделке документов. Максимальное наказание варьируется от трех лет до пожизненного заключения. Расследование продолжается до сих пор. Власти говорят, что обвинения могут предъявить и другим людям, когда они найдут новые связи в этой сети.